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Immobilien „von der Federal Reserve in die Knie gezwungen“, sagt der Experte

Immobilien „von der Federal Reserve in die Knie gezwungen“, sagt der Experte

Hypothekenanträge am Mittwoch waren das jüngste Zeichen dafür, wie hart die Zinsen den Wohnungsbau treffen. Und es könnte noch schlimmer werden.

Laut der Mortgage Bankers Association (MBA) ging das Volumen der Hypothekenanträge für Käufe letzte Woche im Vergleich zur Vorwoche um 13 % zurück, während die Refinanzierungsaktivität, eine Kennzahl, die am empfindlichsten auf wöchentliche Zinsbewegungen reagiert, um 18 % einbrach. Kauf-Apps gingen im Jahresvergleich um 37 % zurück und Refs um 86 %.

„Der US-Immobilienmarkt wird von der Federal Reserve in die Knie gezwungen“, sagte George Pearkes, ein Makrostratege bei Bespoke Investments, der schätzt, dass „ein weiterer Rückgang von mindestens 10 % von hier aus wahrscheinlich etwas ist, mit dem wir rechnen können [in mortgage applications]obwohl diese Prozesse Zeit brauchen.“

Eine ähnliche Einschätzung kam von Sam Hall, Immobilienökonom bei Capital Economics.

„Bisher haben sich die Kreditbedingungen nur allmählich gelockert, obwohl die Nachfrage eingebrochen ist. Es scheint daher unwahrscheinlich, dass sich die Hypothekenanträge in den kommenden Monaten erholen werden“, sagte Hall. „Wenn überhaupt, denken wir, dass es Raum für sie gibt, etwas tiefer nach unten zu gehen.“

In den letzten sieben Wochen ist der 30-jährige Festzinssatz um 1,3 Prozentpunkte gestiegen, mehr als doppelt so viel wie im Vorjahr, was den Kauf weiter behindert. Laut Freddie Mac stieg die Rate von 6,29 % in der Vorwoche auf den höchsten Stand seit Juli 2007.

Der jüngste Anstieg steigender Zinsen wird teilweise durch die Maßnahmen der Federal Reserve zur Abkühlung der Inflation verursacht. Die Zentralbank erhöhte ihren Referenzzinssatz zum dritten Mal in Folge um 0,75 %, um die Nachfrage zu beruhigen.

Und es gibt keine Erleichterung am Horizont, da die Fed nicht angedeutet hat, dass „sie sich zurückziehen“, sagte Pearkes, so dass der Markt weiterhin „langsamere Hypothekenanträge sehen wird, weil wir höhere Hypothekenzinsen sehen werden“.

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Laut einem Redfin-Bericht sind die Zinsen allein in den letzten sechs Wochen auf die typische monatliche Hypothekenzahlung gestiegen. Und während sich die Kursgewinne verlangsamen, nehmen sie immer noch zu. Preise im Juli gegenüber dem gleichen Monat des Vorjahres, zeigte der S&P CoreLogic Case-Shiller-Index.

Aufgrund der höheren Zinssätze haben sich einige Eigenheimkäufer variabel verzinslichen Hypotheken (ARMs) zugewandt, die einen niedrigeren Anfangszinssatz bieten. ARM-Anträge machten 11,8 % aller Hypothekenanträge in der neuesten Version von MBA aus, gegenüber 8,5 % vor einem Monat.

„Bei so hohen Raten und so hohen Immobilienpreisen ist die Erschwinglichkeit von Hypothekenzahlungen vernachlässigbar. Es gibt fast niemanden, der es sich leisten kann, auf diesem Wohnungsmarkt Geschäfte zu tätigen“, sagte Pearkes. „Und das Ergebnis ist ein vollständiger Einbruch der Nachfrage nach Eigenheimkäufen und damit nach Hypothekendarlehen.“

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