Finanzministerin Janet Yellen sagte, es gebe „ein paar“ Banken, die das Ministerium genau beobachte, während dies die Finanzwelt in Aufruhr versetze.
Während einer Anhörung vor dem House Ways & Means Committee am Freitagmorgen sagte Yellen, sie beobachte die Silicon Valley Bank genau, die sich bemüht, frisches Kapital zu beschaffen, was Befürchtungen auslöst, dass andere Banken gezwungen sein könnten, Verluste hinzunehmen und Bargeld zu beschaffen.
„Es gibt jüngste Entwicklungen, die einige wenige Banken betreffen, die ich sehr genau beobachte, und wenn Banken finanzielle Verluste erleiden, ist und sollte dies Anlass zur Sorge sein“, sagte Yellen gegenüber dem Gesetzgeber.
Die Aktien der Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank, SVB Financial (), wurden am frühen Freitag für den Handel gestoppt, nachdem sie am Donnerstag um 60 % und im vorbörslichen Handel um weitere 68 % gefallen waren.
Den jüngsten Berichten zufolge suchte das Unternehmen nach einem Käufer, nachdem seine Bemühungen zur Beschaffung von neuem Kapital gescheitert waren. Am Mittwoch gab SVB bekannt, dass es einen Nachsteuerverlust von 1,8 Milliarden US-Dollar aus dem Verkauf von Investitionen verbuchen und versuchen würde, 2,25 Milliarden US-Dollar durch den Verkauf von Aktien aufzubringen.
Die Aktien von Signature Bank (), einer New Yorker Institution, die einige Kryptowährungskunden bedient, wurden ebenfalls gestoppt, nachdem ihre Aktien um mehr als 16 % gefallen waren.
Die First Republic Bank (), die einige Unternehmen in der Venture-Welt bedient und auch auf vermögende Kunden aus der Technologiebranche abzielt, verzeichnete am frühen Freitag einen Aktienverlust von bis zu 40 %. Ihre Aktien wurden ebenfalls gestoppt, zusammen mit denen der anderen Regionalbanken Western Alliance Bancorp () und PacWest Bancorp ().
Bedenken hinsichtlich der Risiken für andere Banken machten sich am Donnerstag breit, als die Aktien großer Finanzinstitute einbrachen. Der Index einer großen Bank fiel am Donnerstag am stärksten seit fast drei Jahren. Die Aktien von JPMorgan () fielen am Donnerstag um 5,41 % und die Aktien blieben während der Eröffnung am Freitag ungefähr unverändert. Die Aktien der Bank of America () fielen am Donnerstag um 6,20 % und eröffneten am Freitag mit einem Minus von bis zu 2 %.
Yellens Auftritt auf dem Capitol Hill erfolgt auch nach dem wichtigen Arbeitsmarktbericht vom Freitag, der die Wirtschaft zeigte, da der Arbeitsmarkt trotz hartnäckig hoher Inflation und aggressiver Zinserhöhungen der Fed weiterhin stark ist. In Bezug auf den Stellenbericht am Freitag sagte Yellen, die Daten zeigten „einen anhaltend starken Arbeitsmarkt, der die Amerikaner wieder an die Arbeit bringt“.
Kommentare der Zentralbank müssten die Zinsen höher als erwartet anheben, was die Märkte veranlasste, später in diesem Monat eine Zinserhöhung um 0,50 % einzupreisen.
Die Turbulenzen bei der SVB und im breiteren Bankensektor scheinen jedoch die Markterwartungen gedämpft zu haben, da die Fed nun eine Wahrscheinlichkeit von etwa 60 % widerspiegelt, dass die Fed ihre Zinserhöhung von 0,25 % im Februar am 22. März erreicht.
Yellens Aussage – ursprünglich geplant, um über den Haushaltsvorschlag von Präsident Biden für 2024 zu sprechen – warnte den Gesetzgeber auch davor, die Schuldenobergrenze anzuheben, um eine wirtschaftliche Katastrophe zu vermeiden.
„Ich fordere alle Mitglieder des Kongresses auf, zusammenzukommen, um die Schuldengrenze anzusprechen – ohne Bedingungen und ohne bis zur letzten Minute zu warten. …Seit 1789 haben die Vereinigten Staaten ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlt. Sie müssen dies auch weiterhin tun“, Yellen genannt.
„Nach meiner Einschätzung – und der von Ökonomen auf der ganzen Linie – würde ein Zahlungsausfall unserer Schulden eine wirtschaftliche und finanzielle Katastrophe auslösen.“
