(Bloomberg) – Das Fehlen eines Chief Risk Officer bei der Silicon Valley Bank für einen Großteil des letzten Jahres wird von der Federal Reserve im Rahmen ihrer Untersuchung des Scheiterns der Bank untersucht, sagten zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen.
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SVB gab in einem Proxy Statement aus dem Jahr 2023 bekannt, dass Chief Risk Officer Laura Izurieta das Unternehmen im Oktober verlassen hat, ihre Funktion jedoch im April eingestellt hat. Das Unternehmen sagte, Kim Olson habe den Job im Dezember übernommen. Olson hat seinen Sitz in New York, im ganzen Land von den meisten anderen Spitzenkräften des SVB entfernt.
Die Fed von San Francisco war die oberste Aufsichtsbehörde für die SVB, bevor sie am Freitag bei der größten Bankenpleite seit mehr als einem Jahrzehnt in die Konkursverwaltung der Federal Deposit Insurance Corp. geriet. Die Fed, die am Dienstag keine Stellungnahme abgeben wollte, hat angekündigt, dass sie eine interne Untersuchung ihrer Aufsicht durchführen und die Ergebnisse am 1.
„Die Ereignisse rund um die Silicon Valley Bank erfordern eine gründliche, transparente und schnelle Überprüfung durch die Federal Reserve“, sagte Fed-Chef Jerome Powell in einer Erklärung vom Montag. Der Zusammenbruch der SVB wird auch von der Securities and Exchange Commission und dem Justizministerium untersucht.
Die Vakanz in der Schlüsselposition hat auch Anwälte auf sich aufmerksam gemacht, die die SVB mit Blick auf die Erhebung von Aktionärsklagen umkreisen. Die erste derartige Klage wurde am Montag in San Francisco eingereicht.
Reed Kathrein, ein auf Aktionärsklagen spezialisierter Anwalt, sagte, das Fehlen eines CRO sei angesichts der Häufigkeit, mit der sich der Risikoausschuss des SVB-Vorstands traf, umso bemerkenswerter.
„Man muss sich fragen, ob der Risikobeauftragte die Risiken angesprochen hat, auf die sie vor einem halben Jahr gestoßen sind“, sagte er. Der Abgang, insbesondere ohne einen unmittelbaren Ersatz an der Reihe, deutet auf eine mögliche Meinungsverschiedenheit mit dem Management „über die Risiken, die sie eingegangen sind, oder ihre Offenlegung von Risiken“ hin, sagte Kathrein.
„Es bedeutet, dass das Management vielleicht etwas verheimlicht hat oder etwas nicht offenlegen wollte oder Meinungsverschiedenheiten über die Risiken hatte, die es einging“, fügte er hinzu.
Laut ihrer Vollmachtserklärung vom 3. März leitete SVB Gespräche über Izurietas Ausscheiden aus der Bank Anfang 2022 ein. Gemäß einer Trennungsvereinbarung verließ sie ihre Position am 29. April mit einem Paket, das ihr rund 2 Millionen US-Dollar für ihre Arbeit im Jahr 2022 und fast 460.000 US-Dollar zahlte Abfindung.
William Hill, ein in Miami ansässiger Bankanwalt, sagte, das Fehlen eines Risikobeauftragten könne sich als tragfähiger Grund für Rechtsansprüche erweisen.
Vor seinem Eintritt bei SVB war Olson Chief US Risk Officer bei Sumitomo Mitsui Banking Corp.
„Die rechtliche Frage wird sein, ob eine Bank dieser Größe und in diesem speziellen Marktsegment normalerweise einen Risikobeauftragten hat und ob das ungewöhnlich und außerhalb der Norm ist“, sagte Hill. „Wenn die meisten anderen Banken unter diesen Umständen einen Risikobeauftragten hätten und diese Bank keinen hätte, könnte das ein Verstoß gegen die Sorgfaltspflicht sein.“
–Mit Unterstützung von Lydia Beyoud.
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