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Notkredite der Fed brechen nach der Beschlagnahme der Ersten Republik ein
(Bloomberg) – Die Notkreditaufnahme der Federal Reserve ist letzte Woche eingebrochen, was hauptsächlich auf die Beschlagnahme der First Republic Bank zurückzuführen ist, auf die ein großer Teil der ausstehenden Kredite entfiel.
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Die US-Zentralbank hatte in der Woche bis zum 3. Mai über zwei Backstop-Kreditfazilitäten Kredite in Höhe von 81,1 Milliarden US-Dollar an Finanzinstitute ausstehend, verglichen mit 155,2 Milliarden US-Dollar in der Vorwoche, wie aus am Donnerstag veröffentlichten Daten hervorgeht. Das ist der kleinste Betrag seit Beginn der Turbulenzen im Bankensektor im März.
Mehrere Regionalbanken erlebten diese Woche einen Einbruch ihrer Aktienkurse, nachdem berichtet wurde, dass sie möglicherweise Verkaufsoptionen prüfen. Nach dem Zusammenbruch und dem anschließenden Verkauf der First Republic Bank am Montag stieg die Besorgnis über eine Ansteckung unter mittelgroßen Kreditgebern.
Die wöchentlichen Bilanzdaten der Fed zeigten ausstehende Kredite in Höhe von 5,3 Milliarden US-Dollar aus dem traditionellen Backstop-Lending-Programm der Zentralbank, das als Diskontfenster bekannt ist, verglichen mit 73,9 Milliarden US-Dollar in der Vorwoche und dem Rekord von 152,9 Milliarden US-Dollar im letzten Monat. Die Nachfrage im neuen Bank Term Funding Program ging ebenfalls zurück und erreichte 75,8 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 81,3 Milliarden US-Dollar in der Vorwoche.
Die Fed sagte, dass ausstehende Kredite an die First Republic Bank im Diskontfenster und BTFP in die Kategorie „andere Kreditverlängerungen“ ihrer wöchentlichen Erklärung zu Reserveguthaben umklassifiziert wurden, die von 170,4 Milliarden Dollar in der Vorwoche auf 228,2 Milliarden Dollar anstiegen. Diese Gruppierung umfasst Kredite an Banken, die von der Federal Deposit Insurance Corp. übernommen wurden, darunter die Silicon Valley Bank und die Signature Bank.
Die ausstehenden Kredite von First Republic bei der Fed beliefen sich am 28. April auf insgesamt 93,2 Milliarden US-Dollar, teilten die kalifornischen Aufsichtsbehörden mit, als sie die Bank beschlagnahmten.
Einige dieser ausstehenden Kredite werden teilweise durch Vermögenswerte zurückgezahlt, die in der Zwangsverwaltung der Bank zurückgelassen wurden, sowie durch Erlöse aus dem Verkauf der Vermögenswerte der Bank an JPMorgan Chase & Co., sagte die Fed am Donnerstag.
JPMorgan zahlte der FDIC im Rahmen der von der Regierung geführten Übernahme diese Woche 10,6 Milliarden Dollar. Darüber hinaus hatte First Republic bei der Beschlagnahme Bargeld in Höhe von 14,9 Milliarden US-Dollar zur Verfügung, sagten die kalifornischen Aufsichtsbehörden. Damit würden nach Bloomberg-Berechnungen etwa 67,7 Milliarden US-Dollar an ausstehenden Krediten bei der Fed verbleiben, die neu klassifiziert würden.
Die Fed erhöhte ihren Leitzins am Mittwoch um einen Viertelprozentpunkt auf eine Spanne von 5 % bis 5,25 % und öffnete damit die Tür für eine mögliche Pause bei der Straffung. Die politischen Entscheidungsträger haben ihre Besorgnis über die Auswirkungen der Bankenturbulenzen auf die Kreditvergabe und die Gesamtwirtschaft geäußert.
Das Diskontfenster ist der älteste Liquiditäts-Backstop der Fed für Banken. Das BTFP wurde unterdessen am 12. März gestartet, nachdem die Fed nach dem Zusammenbruch der kalifornischen Silicon Valley Bank und der New Yorker Signature Bank den Notstand ausgerufen hatte.
–Mit Unterstützung von Jenny Surane.
(Updates mit mehr Daten im siebten Absatz.)
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