Es ist kein Geheimnis, dass hartnäckige Inflation und aggressive Zinserhöhungen der Federal Reserve die Finanzen der Amerikaner seit über einem Jahr belasten, aber neue Daten der Zentralbank zeigen, wie viele Verbraucher darunter leiden.
Mehr von Fortune:
Laut der am Montag veröffentlichten Studie 2022 Economic Well-Being of US Households der Fed fehlt etwa 37 % der Amerikaner genug Geld, um eine Notfallausgabe von 400 US-Dollar zu decken, gegenüber 32 % im Jahr 2021. Das bedeutet, dass fast jeder vierte Verbraucher einen Kredit in Anspruch nehmen müsste. Wenden Sie sich an Ihre Familie, verkaufen Sie Vermögenswerte oder nehmen Sie einen Kredit auf, um größere unerwartete Kosten zu decken. Und auf die Frage nach Ausgaben, die nicht für Notfälle anfallen, gaben 18 % der Amerikaner an, dass die größte Ausgabe, die sie nur mit ihren Ersparnissen decken könnten, unter 100 US-Dollar liege.
„Die Umfrage von 2022 ergab, dass das selbstberichtete finanzielle Wohlergehen zu den niedrigsten Werten seit 2016 gehörte“, schrieben die Forscher der Zentralbank zu den Daten und stellten fest, dass „höhere Preise die meisten Haushalte negativ beeinflusst haben.“
Während in der jüngsten Haushaltsumfrage der Fed eine Rekordzahl von 35 % der Amerikaner angaben, dass es ihnen finanziell schlechter gehe als vor einem Jahr, gab es aufgrund der niedrigen Arbeitslosenquote auch einige Lichtblicke. Trotz der anhaltenden Rezessionsprognosen der Wall Street blieb die Arbeitslosigkeit in den USA im April mit 3,4 % auf dem niedrigsten Stand seit 54 Jahren. Und die Fed stellte fest, dass ein Drittel der Erwachsenen in den USA im Jahr 2022 angesichts des starken Arbeitsmarktes entweder eine Gehaltserhöhung oder eine Beförderung erhielt.
Das einzige Problem ist, dass diese Erhöhungen für die meisten Amerikaner nicht ausreichten, um mit der Inflation Schritt zu halten. Zwischen April 2022 und April 2023 sanken die realen durchschnittlichen Stundenlöhne um 0,5 %. Und die jüngste Umfrage der Fed ergab, dass im Jahr 2022 „mehr Erwachsene Ausgabensteigerungen als Einkommenssteigerungen erlebten“ – 44 % der Amerikaner gaben mehr aus, während nur 33 % mehr verdienten.
Dieses Missverhältnis zwischen Einkommen und Ausgaben beeinträchtigte die Fortschritte vieler Verbraucher bei der Erreichung ihrer Altersvorsorgeziele im Jahr 2022. Nur 31 % der Nicht-Rentner gaben Ende letzten Jahres an, dass ihr Altersvorsorgeplan auf Kurs sei, ein Rückgang um neun Prozentpunkte gegenüber 2021 , nach Angaben der Fed.
Die finanzielle Belastung durch hohe Kreditkosten und steigende Preise macht sich auch in diesem Jahr bei den Ausgaben bemerkbar. Claire Tassin, Einzelhandels- und E-Commerce-Analystin beim Entscheidungsintelligenzunternehmen Morning Consult, sagte letzte Woche, dass die Gesamtausgaben der Verbraucher im Jahr 2023 zwar robust geblieben seien, viele jedoch teure diskretionäre Einkäufe meiden, was ein Beweis für „die anhaltenden Auswirkungen der Inflation“ sei .“
„In einer Umfrage im April sagten 85 % der Amerikaner, sie seien besorgt über die Auswirkungen der Inflation auf ihre Haushaltsfinanzen“, sagte sie und stellte fest, dass dies einem Anstieg um sechs Prozentpunkte seit Januar entspreche. „Das bedeutet, dass Käufer weiterhin schwierige Kompromisse eingehen und Käufe aufschieben, um ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.“
Gregory Daco, Chefökonom bei EY-Parthenon, warnte in einer Mitteilung vom Montag, dass anhaltende Inflation und erhöhte Zinssätze auch den Arbeitsmarkt abkühlen und einen „vorsichtigen Verbraucher“ hervorbringen. Daco glaubt, dass der Wirtschaft schwere Zeiten bevorstehen könnten, da in diesem Umfeld „Schwachstellen“ in den Finanzen der Amerikaner immer offensichtlicher werden (Konsumausgaben machen 70 % des US-BIP aus). Es drohen „Turbulenzen“, schrieb er. „Wir rechnen weiterhin mit einer leichten Rezession.“
Diese Geschichte wurde ursprünglich auf vorgestellt
Mehr von Fortune:
