Der ETF-Markt zeigt eine vielfältige Entwicklung und zieht eine Vielzahl von Anbietern an. DWS, Xtrackers, Amundi, Fidelity, Invesco, WisdomTree, Aberdeen Standard Investments, abrdn Investments sowie American Century Investment Management und ARK Investment Management LLC gehören zu den großen Anbietern im Bereich Exchange Traded Funds (ETFs). Diese Finanzinstrumente bieten Anlegern die Möglichkeit, in eine breite Palette von Anlageklassen zu investieren.
Eine der bedeutendsten Kategorien sind Aktienindizes, zu denen unter anderem DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 und Nasdaq 100 gehören. Anleger können zudem in alternative Investments, Geldmarktprodukte, Immobilien, Anleihen, Devisen und Rohstoffe investieren. Ein wesentliches Merkmal von ETFs ist die Diversifikation, die je nach Risikobereitschaft des Anlegers angepasst werden kann.
Wichtige Merkmale von ETFs
ETFs können in verschiedene Volumenkategorien eingeteilt werden, die von weniger als 5 Millionen bis zu über 5000 Millionen Euro reichen. Auch die Total Expense Ratio (TER) variiert und reicht von bis zu 0,15% bis über 0,75%. Anleger haben die Wahl zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs, sowie Long/Short-Strategien. Sortiermöglichkeiten bieten die Einteilung nach Name sowie der Performance über ein, drei oder fünf Jahre.
Besonders gefragt sind Aktien-ETFs, die Indizes wie DAX, NASDAQ 100 oder MSCI World nachbilden. Sicherheit orientierte Anleger neigen dazu, einen größeren Anteil an Anleihen-ETFs zu wählen, während chancenorientierte Anleger vermehrt in Aktien investieren. Die fünf Hauptanlageklassen für ETFs sind:
- Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
- Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
- Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
- Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
- Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).
Ein weiterer Aspekt der Anlage in ETFs ist die Steuerung des Risikos, das durch die Diversifikation in unterschiedliche Assetklassen gesenkt werden kann. Fünf Hauptanlageklassen, die in ETFs abgebildet werden, sind Aktien, Anleihen, Immobilien, Geldmarkt und Rohstoffe, wobei jede Klasse ihre eigenen Chancen und Risiken bietet. Diese Faktoren müssen bei der Auswahl der ETFs berücksichtigt werden, um eine optimale Portfoliozusammensetzung zu erreichen.Finanzen.net, ETF Capital.
