الدخول إلى سوق الأوراق المالية على الرغم من الارتفاعات – الفرص والمخاطر

الدخول إلى سوق الأوراق المالية على الرغم من الارتفاعات – الفرص والمخاطر

بحسب تقرير ل www.test.de,
كثير من الناس لم يتوقعوا ذلك: أسواق الأسهم تصل إلى مستويات قياسية جديدة - على الرغم من كل الحروب والأزمات التي تهزنا وتهز العالم. وقفز مؤشر الأسهم الألمانية داكس أكثر من 17 ألف نقطة للمرة الأولى في ديسمبر، مرتفعا بنحو 20 بالمئة خلال عام. كما كان أداء مؤشر الأسهم العالمية MSCI World قويًا أيضًا خلال العام، مدفوعًا بالسوق الأمريكية، التي حققت زيادة بنسبة 23 بالمائة خلال الأشهر الاثني عشر الماضية.

هل لا يزال الأمر يستحق البدء؟
يمكن لأي شخص استثمر بالفعل في سوق الأسهم العالمية من خلال صناديق الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو، بالإضافة إلى ذلك، في سوق الأسهم الألمانية، أن يتطلع إلى زيادات كبيرة في قيمة أسهم صناديقه. ومع ذلك، فإن الأشخاص الذين ما زالوا يخططون لاستثمار أموالهم في سوق الأوراق المالية يتساءلون الآن عما إذا كانت قد فاتتهم فرصة البدء. أليس هناك خطر حدوث انكماش في الهواء؟ هل يمكن للاستثمار أن يسير بشكل جيد عند أعلى مستوياته على الرغم من كل الأزمات؟

بالنسبة لمقالنا دخول السوق – كل شيء مرة واحدة أو في أجزاء صغيرة؟ لقد حسبنا ما كان يمكن أن يكون أفضل إحصائياً في الماضي: الاستثمار "مرة واحدة" أو "تدريجياً" على مدى اثني عشر شهراً. والنتيجة الواضحة: في 67% من جميع الحالات، كان الاستثمار "في وقت واحد" سيحقق عائدًا أعلى. وينطبق هذا أيضًا وبشكل خاص على مراحل السوق عندما تكون الأسهم في أعلى مستوياتها. ولو كان مؤشر MSCI العالمي أقل من ذروته بنسبة 0 إلى -5 في المائة، لكان الدخول "كل شيء دفعة واحدة" أفضل في 70 في المائة من الحالات.

دع خطة الادخار تعمل
إذا كنت لا ترغب في استثمار مبلغ كبير دفعة واحدة، بل ترغب في الادخار شهريًا من خلال خطة الادخار، فلا داعي لأن تسأل نفسك هذا السؤال. ينبغي عليك الاستمرار في تشغيل خطة الادخار الخاصة بصندوق الاستثمار المتداول (ETF) في أي وقت. في بعض الأحيان تدفع أكثر، وأحيانًا تدفع أقل مقابل أسهم صندوقك - ولكن إذا واصلت الدفع بطريقة منضبطة، فمن المرجح أن تتم مكافأتك بزيادات كبيرة في القيمة على مدار سنوات عديدة.

لا تفوت الاستثمار لمرة واحدة
يكون القرار أكثر صعوبة إذا كنت ترغب في استثمار مبلغ أكبر دفعة واحدة. ألا يستحق الانتظار حتى تنخفض الأسعار مرة أخرى قبل الدخول؟ وتبدو الفكرة معقولة، ولكن ليس من المضمون أن تنخفض الأسعار إلى ما دون المستويات الحالية مرة أخرى. إذا انتظرت بعد ذلك، فسوف تشاهد أسواق الأسهم تستمر في الارتفاع وتفويت فرصة الدخول.

في معظم الحالات، الدخول الفوري هو الأفضل
بالنسبة لمقالنا دخول السوق – كل شيء مرة واحدة أو في أجزاء صغيرة؟ لقد حسبنا ما كان يمكن أن يكون أفضل إحصائياً في الماضي: الاستثمار "مرة واحدة" أو "تدريجياً" على مدى اثني عشر شهراً. والنتيجة الواضحة: في 67% من جميع الحالات، كان الاستثمار "في وقت واحد" سيحقق عائدًا أعلى. وينطبق هذا أيضًا وبشكل خاص على مراحل السوق عندما تكون الأسهم في أعلى مستوياتها. ولو كان مؤشر MSCI العالمي أقل من ذروته بنسبة 0 إلى -5 في المائة، لكان الدخول "كل شيء دفعة واحدة" أفضل في 70 في المائة من الحالات.

لا تقم بتمديد الإدخال لفترة طويلة
إذا كنت تشعر بمزيد من الأمان مع هذا، فلا يزال بإمكانك بالطبع تقسيم مبلغ الاستثمار واستثمار الأموال شيئًا فشيئًا. مع مقدمي المستودعات والوسطاء الجدد الرخيصين، تكون رسوم الشراء منخفضة للغاية بحيث لا يمكن اعتبارها حجة مضادة. ومع ذلك، فإن تحليلنا لدخول السوق: إلى متى يجب عليك تمديد مرحلة الإيداع يظهر أن: مراحل الدخول الأقصر أفضل من المراحل الأطول. لا يحتاج المستثمرون إلى تأخير دخولهم لمدة تزيد عن عامين. تنخفض احتمالية النجاح من 40 بالمائة في شهرين إلى 27 بالمائة في 24 شهرًا.

تظهر هذه التطورات أن دخول أسواق الأسهم على الرغم من الارتفاعات قد يكون منطقيًا، خاصة إذا استثمرت على الفور. ومع ذلك، يمكن أيضًا النظر في استراتيجية حذرة، خاصة بالنسبة لمبالغ الاستثمار الكبيرة.