Zmiany dla emerytów w 2024 r.: co specjaliści finansowi powinni wiedzieć

Zmiany dla emerytów w 2024 r.: co specjaliści finansowi powinni wiedzieć

Według raportu autorstwa www.fr.de w 2024 r. nastąpią zmiany w opodatkowaniu dochodów emerytalnych. Nowi emeryci, którzy przejdą na emeryturę od 2024 r., będą musieli zapłacić podatek od wyższej części swojej emerytury, czyli 84 proc. Oznacza to, że 16 procent pierwszej pełnej rocznej emerytury brutto pozostaje wolne od podatku. Nie ma to jednak wpływu na istniejące emerytury.

Politycy planują jednak wprowadzenie ulgi w postaci mniejszych podwyżek składki emerytalnej z mocą wsteczną od 2023 r. Ma to na celu zmniejszenie obciążeń podatkowych emerytów. Ponadto zasiłek podstawowy dla emerytów wzrośnie z 10 908 euro do 11 784 euro w 2024 r., co oznacza, że ​​wszystkie dochody podlegające opodatkowaniu do tej kwoty pozostaną wolne od podatku.

Zmiany te mogą mieć daleko idące skutki dla rynku i branży finansowej. Po pierwsze, nowi emeryci, zwłaszcza ci z wyższymi dochodami emerytalnymi, prawdopodobnie od 2024 r. będą musieli płacić wyższe podatki. Może to skutkować mniejszą dostępną siłą nabywczą tej grupy ludności. W celu optymalizacji skutków nowych przepisów mógłby także wzrosnąć popyt na usługi doradztwa podatkowego dla emerytów.

Planowana ulga podatkowa polegająca na mniejszym podwyższeniu podlegającej opodatkowaniu części emerytury może jednak oznaczać, że rosnące obciążenia podatkowe będą w mniejszym stopniu dotyczyć emerytów. Mogłoby to pomóc emerytom zachować większą część dochodu do dyspozycji, a tym samym utrzymać wydatki konsumpcyjne.

Ogólnie rzecz biorąc, zmiany te mogą mieć wpływ na sytuację finansową emerytów i dlatego powinny być uważnie monitorowane i analizowane przez ekspertów i doradców finansowych.