صناديق الاستثمار المتداولة للسندات: عائدك الآمن في الأوقات العاصفة!

صناديق الاستثمار المتداولة للسندات: عائدك الآمن في الأوقات العاصفة!

وتتعرض سوق السندات لضغوط بينما تعمل العديد من البلدان على زيادة الديون. ويؤدي التراكم المتزايد للسندات الحكومية إلى ارتفاع الطلب على العائد وتغيير وجهات نظر المستثمرين. ولم يعودوا ينظرون إلى السندات الحكومية على نحو متزايد باعتبارها استثمارات خالية من المخاطر. ومن الممكن أن يؤدي ارتفاع العائدات إلى معاناة حاملي السندات الحاليين من خسائر في الأسعار، وخاصة السندات الحكومية طويلة الأجل. وهذا يدل على أن سوق السندات الحكومية يواجه تحديات جديدة، مثل نيوزيلندي ذكرت.

وفي هذا السياق، أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة ذات أهمية متزايدة. وهي تسمح للمستثمرين بشراء محفظة متنوعة من السندات ذات تاريخ انتهاء محدد. توفر هذه المنتجات المالية مستوى معينًا من الأمان، حيث من غير المرجح حدوث مفاجآت سلبية، باستثناء الإعسار. على عكس صناديق الاستثمار المتداولة العادية أو صناديق الاستثمار، التي ليس لديها عائد مضمون، تسمح لك صناديق الاستثمار المتداولة بمعرفة العائد على مدار المدة بأكملها منذ البداية. على سبيل المثال، تقدم iShares مجموعة متنوعة من منتجات السندات وتعتبر الشركة الرائدة في السوق في صناديق الاستثمار المتداولة.

تنوع مقدمي الخدمات والمنتجات

يستخدم مقدمو الخدمات المختلفون مصطلحات مختلفة لصناديق الاستثمار المتداولة. يطلق عليها Amundi اسم "النضج الثابت"، ويطلق عليها Invesco اسم "Bullet Shares"، ويطلق عليها iShares اسم "iBonds"، ويطلق عليها Xtrackers اسم "النضج المستهدف". تبلغ رسوم صناديق الاستثمار المتداولة هذه حوالي 0.1 بالمائة، مما يجعلها خيارًا جذابًا لمستثمري التجزئة. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن هناك مخاطر تتعلق بالعملة حيث أن العديد من المنتجات مقومة بالدولار أو اليورو. بالإضافة إلى ذلك، تخضع مدفوعات الفائدة لضريبة الدخل في سويسرا.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن بدائل أقل خطورة للسندات الحكومية، قد تكون سندات الشركات تستحق النظر. مثال على ذلك هو iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS ETF، والذي يتضمن 111 سندًا بعائد 3.6 بالمائة سنويًا. يعد Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF مع عائد أعلى بنسبة 4.77 بالمائة أمرًا مثيرًا للاهتمام بالنسبة للمستثمرين المقومين بالدولار الأمريكي.

أعلى صناديق الاستثمار المتداولة للسندات ذات عوائد عالية

تُظهر نظرة عامة على صناديق الاستثمار المتداولة للسندات ذات أعلى عوائد التوزيع أن هناك فرصًا استثمارية جذابة في مناطق مختلفة. وفي قطاع آسيا والمحيط الهادئ، يوفر صندوق Tabula Haitong Asia ex-Japan عالي العائد للشركات بالدولار الأمريكي، وESG UCITS ETF، عائدًا بنسبة 8.84 بالمائة. بالنسبة للأسواق الناشئة، فإن صندوق UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF جدير بالملاحظة بشكل خاص مع عائد قدره 8.56 بالمائة.

توفر فرص التنويع التي توفرها صناديق الاستثمار المتداولة للسندات لمستثمري التجزئة فرصة قيمة لتحسين محفظتهم الاستثمارية. تتوفر المعلومات الخاصة بقوائم صناديق الاستثمار المتداولة الجديدة على موقع SIX الإلكتروني ويمكن في كثير من الأحيان جعل المواقع الإلكترونية لمقدمي الخدمات أنفسهم أكثر سهولة في الاستخدام لتسهيل وصول المستثمرين إلى هذه المعلومات القيمة، مثل justETF ملحوظات.