Dluhopisové ETF: Váš bezpečný výnos v bouřlivých časech!

Dluhopisové ETF: Váš bezpečný výnos v bouřlivých časech!

Trh s dluhopisy je pod tlakem, zatímco mnoho zemí zvyšuje dluh. Narůstající objem nevyřízených státních dluhopisů vede k vyšším nárokům na výnosy a posunuje perspektivy investorů. Stále více již nevnímají státní dluhopisy jako bezrizikovou investici. Rostoucí výnosy mohou způsobit, že stávající držitelé dluhopisů utrpí cenové ztráty, zejména dlouhodobých státních dluhopisů. To ukazuje, že trh státních dluhopisů čelí novým výzvám, jako je kupř NZZ hlášeno.

V této souvislosti se termín ETF stává stále důležitějším. Umožňují investorům nakupovat diverzifikované portfolio dluhopisů s pevným datem expirace. Tyto finanční produkty nabízejí určitou úroveň jistoty, protože negativní překvapení, kromě platební neschopnosti, jsou nepravděpodobná. Na rozdíl od běžných ETF nebo investičních fondů, které nemají garantovaný výnos, termínované ETF vám umožní znát výnos za celé období hned od začátku. Například iShares nabízí různé dluhopisové produkty a je považován za lídra na trhu ETF.

Rozmanitost poskytovatelů a produktů

Různí poskytovatelé používají různé termíny pro termínované ETF. Amundi je nazývá „Fixed Maturity“, Invesco je nazývá „Bullet Shares“, iShares je nazývá „iBonds“ a Xtrackers je nazývá „Target Maturity“. Poplatky za tyto ETF se pohybují kolem 0,1 procenta, což z nich činí atraktivní možnost pro drobné investory. Je však třeba poznamenat, že existují měnová rizika, protože mnoho produktů je denominováno v dolarech nebo eurech. Úrokové platby navíc ve Švýcarsku podléhají dani z příjmu.

Pro investory, kteří hledají méně rizikové alternativy ke státním dluhopisům, mohou stát za zvážení korporátní dluhopisy. Příkladem toho je iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS ETF, který zahrnuje 111 dluhopisů s návratností 3,6 procenta ročně. Pro investory denominované v USD je zajímavý Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF s vyšším výnosem 4,77 procenta.

Špičkové dluhopisové ETF s vysokými výnosy

Přehled dluhopisových ETF s nejvyššími distribučními výnosy ukazuje, že v různých regionech existují atraktivní investiční příležitosti. V asijsko-pacifickém sektoru nabízí Tabula Haitong Asia ex-Japonsko vysoce výnosný korporátní USD dluhopis ESG UCITS ETF výnos 8,84 procenta. Pro rozvíjející se trhy je zvláště pozoruhodný UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF s výnosem 8,56 procenta.

Možnosti diverzifikace vytvořené takovými dluhopisovými ETF nabízejí drobným investorům cennou příležitost k optimalizaci jejich portfolia. Informace o nových kotacích ETF jsou k dispozici na webu SIX a samotné weby poskytovatelů by mohly být často uživatelsky přívětivější, aby se investorům usnadnil přístup k těmto cenným informacím, jako je např. justETF poznámky.