ETF ομολόγων: Η ασφαλής επιστροφή σας σε θυελλώδεις καιρούς!

ETF ομολόγων: Η ασφαλής επιστροφή σας σε θυελλώδεις καιρούς!

Η αγορά ομολόγων βρίσκεται υπό πίεση ενώ πολλές χώρες αυξάνουν το χρέος τους. Η αυξανόμενη συσσώρευση κρατικών ομολόγων οδηγεί σε υψηλότερες απαιτήσεις αποδόσεων και μετατοπίζει τις προοπτικές των επενδυτών. Όλο και περισσότερο δεν θεωρούν πλέον τα κρατικά ομόλογα ως επενδύσεις χωρίς κίνδυνο. Οι αυξανόμενες αποδόσεις μπορεί να προκαλέσουν απώλειες τιμών στους υφιστάμενους κατόχους ομολόγων, ιδιαίτερα στα μακροπρόθεσμα κρατικά ομόλογα. Αυτό δείχνει ότι η αγορά κρατικών ομολόγων αντιμετωπίζει νέες προκλήσεις, όπως π.χ NZZ αναφέρθηκε.

Σε αυτό το πλαίσιο, τα ETFs γίνονται όλο και πιο σημαντικά. Επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράσουν ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ομολόγων με καθορισμένη ημερομηνία λήξης. Αυτά τα χρηματοοικονομικά προϊόντα προσφέρουν ένα ορισμένο επίπεδο ασφάλειας καθώς αρνητικές εκπλήξεις, εκτός από την αφερεγγυότητα, είναι απίθανες. Σε αντίθεση με τα κανονικά ETF ή επενδυτικά κεφάλαια, τα οποία δεν έχουν εγγυημένη απόδοση, τα ETF διάρκειας σάς επιτρέπουν να γνωρίζετε την απόδοση για ολόκληρη τη διάρκεια από την αρχή. Για παράδειγμα, η iShares προσφέρει μια ποικιλία προϊόντων ομολόγων και θεωρείται ο ηγέτης της αγοράς στα ETF.

Ποικιλομορφία παρόχων και προϊόντων

Διαφορετικοί πάροχοι χρησιμοποιούν διαφορετικούς όρους για ETFs. Η Amundi τα αποκαλεί «Σταθερή ληκτότητα», η Invesco τα ονομάζει «Μερίδια κουκκίδων», η iShares τα αποκαλεί «iBonds» και η Xtrackers τα αποκαλεί «Target Maturity». Οι προμήθειες για αυτά τα ETF είναι περίπου 0,1 τοις εκατό, καθιστώντας τα ελκυστική επιλογή για τους ιδιώτες επενδυτές. Ωστόσο, πρέπει να σημειωθεί ότι υπάρχουν συναλλαγματικοί κίνδυνοι καθώς πολλά από τα προϊόντα είναι εκφρασμένα σε δολάρια ή ευρώ. Επιπλέον, οι πληρωμές τόκων υπόκεινται σε φόρο εισοδήματος στην Ελβετία.

Για τους επενδυτές που αναζητούν λιγότερο επικίνδυνες εναλλακτικές λύσεις στα κρατικά ομόλογα, ίσως αξίζει να εξεταστούν τα εταιρικά ομόλογα. Ένα παράδειγμα αυτού είναι το iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS ETF, το οποίο περιλαμβάνει 111 ομόλογα με απόδοση 3,6 τοις εκατό ετησίως. Το Invesco Bullet μετοχές 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF με υψηλότερη απόδοση 4,77 τοις εκατό είναι ενδιαφέρον για τους επενδυτές σε δολάρια ΗΠΑ.

Κορυφαία ETF ομολόγων με υψηλές αποδόσεις

Μια επισκόπηση των ETF ομολόγων με τις υψηλότερες αποδόσεις διανομής δείχνει ότι υπάρχουν ελκυστικές επενδυτικές ευκαιρίες σε διαφορετικές περιοχές. Στον τομέα της Ασίας-Ειρηνικού, το Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF προσφέρει απόδοση 8,84 τοις εκατό. Για τις αναδυόμενες αγορές, το UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF είναι ιδιαίτερα αξιοσημείωτο με απόδοση 8,56%.

Οι ευκαιρίες διαφοροποίησης που δημιουργούνται από τέτοια ETF ομολόγων προσφέρουν στους ιδιώτες επενδυτές μια πολύτιμη ευκαιρία να βελτιστοποιήσουν το χαρτοφυλάκιό τους. Οι πληροφορίες για τις νέες καταχωρίσεις του ETF είναι διαθέσιμες στον ιστότοπο SIX και οι ίδιοι οι ιστότοποι των παρόχων θα μπορούσαν συχνά να γίνουν πιο φιλικοί προς το χρήστη για να διευκολύνουν τους επενδυτές να έχουν πρόσβαση σε αυτές τις πολύτιμες πληροφορίες, όπως π.χ. justETF σημειώσεις.