ETF obligataires : votre rendement sécurisé en période de tempête !

ETF obligataires : votre rendement sécurisé en période de tempête !

Le marché obligataire est sous pression alors que de nombreux pays augmentent leur dette. L'arriéré croissant d'obligations d'État entraîne des exigences de rendement plus élevées et un changement de perspective pour les investisseurs. Ils ne considèrent plus les obligations d’État comme des investissements sans risque. La hausse des rendements peut entraîner des pertes de prix pour les détenteurs d’obligations existants, en particulier pour les obligations d’État à long terme. Cela montre que le marché des obligations d'État est confronté à de nouveaux défis, tels que NZZ signalé.

Dans ce contexte, les ETF à terme deviennent de plus en plus importants. Ils permettent aux investisseurs d'acheter un portefeuille diversifié d'obligations à date d'expiration fixe. Ces produits financiers offrent un certain niveau de sécurité car les mauvaises surprises, hormis l'insolvabilité, sont peu probables. Contrairement aux ETF ou fonds de placement normaux, qui n'ont pas de rendement garanti, les ETF à terme vous permettent de connaître dès le départ le rendement sur toute la durée. Par exemple, iShares propose une variété de produits obligataires et est considéré comme le leader du marché des ETF.

Diversité des fournisseurs et des produits

Différents fournisseurs utilisent des termes différents pour les ETF à terme. Amundi les appelle « Fixed Maturity », Invesco les appelle « Bullet Shares », iShares les appelle « iBonds » et Xtrackers les appelle « Target Maturity ». Les frais de ces ETF sont d'environ 0,1 %, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs particuliers. Il convient toutefois de noter qu'il existe des risques de change car de nombreux produits sont libellés en dollars ou en euros. En outre, les paiements d'intérêts sont soumis à l'impôt sur le revenu en Suisse.

Pour les investisseurs qui recherchent des alternatives moins risquées aux obligations d’État, les obligations d’entreprises pourraient être intéressantes à considérer. Un exemple en est l’ETF iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS, qui comprend 111 obligations avec un rendement de 3,6 % par an. L'ETF Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS, avec un rendement plus élevé de 4,77 %, est intéressant pour les investisseurs libellés en USD.

Les meilleurs ETF obligataires avec des rendements élevés

Un aperçu des ETF obligataires offrant les rendements de distribution les plus élevés montre qu'il existe des opportunités d'investissement attrayantes dans différentes régions. Dans le secteur Asie-Pacifique, l’ETF Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS offre un rendement de 8,84 %. Pour les marchés émergents, l’ETF UBS BBG USD EM Sovereign UCITS est particulièrement remarquable avec un rendement de 8,56 %.

Les opportunités de diversification créées par ces ETF obligataires offrent aux investisseurs particuliers une opportunité précieuse d’optimiser leur portefeuille. Les informations sur les nouvelles cotations d'ETF sont disponibles sur le site Internet de SIX et les sites Internet des fournisseurs eux-mêmes pourraient souvent être rendus plus conviviaux afin de permettre aux investisseurs d'accéder plus facilement à ces informations précieuses, telles que justeETF remarques.