Obligacijų ETF: jūsų saugus grąža audringais laikais!

Obligacijų ETF: jūsų saugus grąža audringais laikais!

Obligacijų rinka patiria spaudimą, o daugelis šalių didina skolą. Didėjantis vyriausybės obligacijų atsilikimas lemia didesnius pajamingumo reikalavimus ir keičia investuotojų perspektyvas. Jie vis dažniau vyriausybės obligacijų nebelaiko nerizikingomis investicijomis. Dėl didėjančio pajamingumo esami obligacijų savininkai gali patirti kainų nuostolių, ypač dėl ilgalaikių vyriausybės obligacijų. Tai rodo, kad vyriausybės obligacijų rinka susiduria su naujais iššūkiais, pvz NZZ pranešė.

Šiame kontekste termininiai ETF tampa vis svarbesni. Jie leidžia investuotojams įsigyti diversifikuotą obligacijų portfelį su fiksuota galiojimo data. Šie finansiniai produktai suteikia tam tikrą saugumo lygį, nes neigiami netikėtumai, išskyrus nemokumą, yra mažai tikėtini. Priešingai nei įprasti ETF ar investiciniai fondai, kurie neturi garantuotos grąžos, terminuoti ETF leidžia nuo pat pradžių žinoti viso laikotarpio grąžą. Pavyzdžiui, „iShares“ siūlo įvairius obligacijų produktus ir yra laikoma ETF rinkos lydere.

Tiekėjų ir produktų įvairovė

Skirtingi teikėjai terminams ETF naudoja skirtingus terminus. Amundi juos vadina „fiksuotu terminu“, „Invesco“ vadina „Bullet Shares“, „iShares“ vadina „iBonds“, o „Xtrackers“ vadina „Target Maturity“. Mokesčiai už šiuos ETF yra apie 0,1 proc., todėl jie yra patrauklus pasirinkimas mažmeniniams investuotojams. Tačiau reikia pažymėti, kad egzistuoja valiutų keitimo rizika, nes daugelis produktų yra išreikšti doleriais arba eurais. Be to, palūkanų mokėjimai Šveicarijoje yra apmokestinami pajamų mokesčiu.

Investuotojams, ieškantiems mažiau rizikingų alternatyvų vyriausybės obligacijoms, verta apsvarstyti įmonių obligacijas. To pavyzdys yra iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS ETF, kurį sudaro 111 obligacijų, kurių metinė grąža yra 3,6 proc. USD denominuotiems investuotojams įdomus „Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF“, kurio grąža didesnė – 4,77 proc.

Populiariausi obligacijų ETF su didele grąža

Didžiausią platinimo pajamingumą turinčių obligacijų ETF apžvalga rodo, kad įvairiuose regionuose yra patrauklių investavimo galimybių. Azijos ir Ramiojo vandenyno sektoriuje Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF siūlo 8,84 proc. Besivystančioms rinkoms ypač vertas dėmesio UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF, kurio grąža siekia 8,56 proc.

Tokių obligacijų ETF sukurtos diversifikacijos galimybės mažmeniniams investuotojams suteikia vertingą galimybę optimizuoti savo portfelį. Informacija apie naujus ETF sąrašus pateikiama SIX svetainėje, o pačios teikėjų svetainės dažnai gali būti patogesnės, kad investuotojai galėtų lengviau pasiekti šią vertingą informaciją, pvz. JustETF užrašai.