Obligatie-ETF's: uw veilige rendement in stormachtige tijden!

Obligatie-ETF's: uw veilige rendement in stormachtige tijden!

De obligatiemarkt staat onder druk terwijl veel landen hun schulden opvoeren. De toenemende achterstand op het gebied van staatsobligaties leidt tot hogere rendementseisen en verschuivende perspectieven van beleggers. Zij beschouwen staatsobligaties steeds minder als risicovrije beleggingen. Stijgende rentes kunnen ervoor zorgen dat bestaande obligatiehouders koersverliezen lijden, vooral op langlopende staatsobligaties. Dit toont aan dat de markt voor staatsobligaties voor nieuwe uitdagingen staat, zoals NZZ gemeld.

In deze context worden termijn-ETF's steeds belangrijker. Ze bieden beleggers de mogelijkheid een gediversifieerde portefeuille obligaties met een vaste vervaldatum te kopen. Deze financiële producten bieden een bepaald niveau van zekerheid omdat negatieve verrassingen, afgezien van insolventie, onwaarschijnlijk zijn. In tegenstelling tot normale ETF's of beleggingsfondsen, die geen gegarandeerd rendement kennen, kunt u bij termijn-ETF's vanaf het begin het rendement over de gehele looptijd kennen. iShares biedt bijvoorbeeld een verscheidenheid aan obligatieproducten aan en wordt beschouwd als marktleider op het gebied van ETF's.

Diversiteit aan aanbieders en producten

Verschillende aanbieders gebruiken verschillende termen voor termijn-ETF's. Amundi noemt ze “Fixed Maturity”, Invesco noemt ze “Bullet Shares”, iShares noemt ze “iBonds” en Xtrackers noemt ze “Target Maturity”. De kosten voor deze ETF's bedragen ongeveer 0,1 procent, waardoor ze een aantrekkelijke optie zijn voor particuliere beleggers. Er moet echter worden opgemerkt dat er valutarisico's bestaan, aangezien veel van de producten in dollars of euro's luiden. Bovendien zijn rentebetalingen in Zwitserland onderworpen aan inkomstenbelasting.

Voor beleggers die op zoek zijn naar minder risicovolle alternatieven voor staatsobligaties kunnen bedrijfsobligaties het overwegen waard zijn. Een voorbeeld hiervan is de iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS ETF, waarin 111 obligaties zijn opgenomen met een rendement van 3,6 procent per jaar. De Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF met een hoger rendement van 4,77 procent is interessant voor in USD luidende beleggers.

Topobligatie-ETF's met hoge rendementen

Een overzicht van de obligatie-ETF's met de hoogste uitkeringsrendementen laat zien dat er in verschillende regio's aantrekkelijke beleggingsmogelijkheden zijn. In de sector Azië-Pacific biedt de Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF een rendement van 8,84 procent. Voor de opkomende markten is vooral de UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF opmerkelijk, met een rendement van 8,56 procent.

De diversificatiemogelijkheden die dergelijke obligatie-ETF's bieden, bieden particuliere beleggers een waardevolle kans om hun portefeuille te optimaliseren. De informatie over nieuwe ETF-noteringen is beschikbaar op de SIX-website en de websites van de aanbieders zelf kunnen vaak gebruiksvriendelijker worden gemaakt om het voor beleggers gemakkelijker te maken toegang te krijgen tot deze waardevolle informatie, zoals gewoonETF notities.