Obligacyjne fundusze ETF: Twój bezpieczny zwrot w burzliwych czasach!

Obligacyjne fundusze ETF: Twój bezpieczny zwrot w burzliwych czasach!

Rynek obligacji znajduje się pod presją, podczas gdy wiele krajów zwiększa zadłużenie. Rosnące zaległości w zakresie obligacji rządowych prowadzą do wyższych żądań rentowności i zmiany perspektyw inwestorów. Coraz częściej nie postrzegają już obligacji rządowych jako inwestycji pozbawionych ryzyka. Rosnące rentowności mogą spowodować, że obecni posiadacze obligacji, szczególnie w przypadku długoterminowych obligacji rządowych, poniosą straty cenowe. Pokazuje to, że rynek obligacji skarbowych stoi przed nowymi wyzwaniami, takimi jak m.in NZZ zgłoszone.

W tym kontekście coraz większe znaczenie zyskują terminowe fundusze ETF. Umożliwiają inwestorom zakup zdywersyfikowanego portfela obligacji o ustalonym terminie wygaśnięcia. Te produkty finansowe zapewniają pewien poziom bezpieczeństwa, ponieważ poza niewypłacalnością nie mogą wystąpić negatywne niespodzianki. W przeciwieństwie do zwykłych funduszy ETF lub funduszy inwestycyjnych, które nie mają gwarantowanego zwrotu, terminowe fundusze ETF pozwalają od samego początku poznać zwrot w całym okresie. Na przykład iShares oferuje różnorodne produkty obligacji i jest uważany za lidera rynku funduszy ETF.

Różnorodność dostawców i produktów

Różni dostawcy stosują różne terminy dla terminowych funduszy ETF. Amundi nazywa je „Fixed Maturity”, Invesco nazywa je „Bullet Shares”, iShares nazywa je „iBonds”, a Xtrackers nazywa je „Target Maturity”. Opłaty za te fundusze ETF wynoszą około 0,1 procent, co czyni je atrakcyjną opcją dla inwestorów detalicznych. Należy jednak zauważyć, że istnieje ryzyko walutowe, ponieważ wiele produktów jest denominowanych w dolarach lub euro. Ponadto płatności odsetek podlegają w Szwajcarii podatkowi dochodowemu.

Dla inwestorów poszukujących mniej ryzykownych alternatyw dla obligacji rządowych warto rozważyć obligacje korporacyjne. Przykładem tego jest fundusz iShares iBonds z grudnia 2034 r. Termin € Corp UCITS ETF, który obejmuje 111 obligacji ze stopą zwrotu na poziomie 3,6 procent rocznie. Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF z wyższą stopą zwrotu wynoszącą 4,77 procent jest interesujący dla inwestorów denominowanych w USD.

Najlepsze obligacyjne fundusze ETF z wysokimi stopami zwrotu

Przegląd obligacji ETF o najwyższych dochodach z dystrybucji pokazuje, że w różnych regionach istnieją atrakcyjne możliwości inwestycyjne. W sektorze Azji i Pacyfiku fundusz Tabula Haitong Asia, były japoński fundusz High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF, oferuje stopę zwrotu na poziomie 8,84%. W przypadku rynków wschodzących na szczególną uwagę zasługuje fundusz UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF ze stopą zwrotu na poziomie 8,56%.

Możliwości dywersyfikacji stwarzane przez takie obligacyjne fundusze ETF oferują inwestorom detalicznym cenną możliwość optymalizacji swojego portfela. Informacje na temat nowych notowań funduszy ETF są dostępne na stronie internetowej SIX, a strony internetowe dostawców często można uczynić bardziej przyjaznymi dla użytkownika, aby ułatwić inwestorom dostęp do tych cennych informacji, takich jak po prostuETF notatki.