ETFs de títulos: seu retorno seguro em tempos de tempestade!

ETFs de títulos: seu retorno seguro em tempos de tempestade!

O mercado obrigacionista está sob pressão enquanto muitos países aumentam a dívida. A acumulação crescente de obrigações governamentais está a conduzir a exigências de rendimentos mais elevados e a alterar as perspetivas dos investidores. Cada vez mais, já não encaram as obrigações governamentais como investimentos isentos de risco. O aumento dos rendimentos pode fazer com que os detentores de títulos existentes sofram perdas de preços, especialmente títulos governamentais de longo prazo. Isto mostra que o mercado de títulos de dívida pública enfrenta novos desafios, tais como NZZ relatado.

Neste contexto, os ETFs a prazo estão a tornar-se cada vez mais importantes. Eles permitem que os investidores comprem uma carteira diversificada de títulos com data de vencimento fixa. Estes produtos financeiros oferecem um certo nível de segurança, uma vez que são improváveis ​​surpresas negativas, para além da insolvência. Ao contrário dos ETFs normais ou fundos de investimento, que não têm retorno garantido, os ETFs a prazo permitem-lhe saber desde o início o retorno ao longo de todo o prazo. Por exemplo, a iShares oferece uma variedade de produtos de obrigações e é considerada líder de mercado em ETFs.

Diversidade de fornecedores e produtos

Diferentes provedores usam termos diferentes para ETFs a prazo. Amundi os chama de “Maturidade Fixa”, a Invesco os chama de “Bullet Shares”, o iShares os chama de “iBonds” e o Xtrackers os chama de “Maturidade Alvo”. As taxas para esses ETFs giram em torno de 0,1%, o que os torna uma opção atraente para investidores de varejo. No entanto, importa referir que existem riscos cambiais, uma vez que muitos dos produtos são denominados em dólares ou euros. Além disso, os pagamentos de juros estão sujeitos ao imposto sobre o rendimento na Suíça.

Para os investidores que procuram alternativas menos arriscadas às obrigações governamentais, poderá valer a pena considerar as obrigações empresariais. Um exemplo disso é o ETF iShares iBonds Dec 2034 Term € Corp UCITS, que inclui 111 títulos com um retorno de 3,6% ao ano. O ETF Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS com um retorno superior de 4,77% é interessante para investidores denominados em dólares americanos.

Principais ETFs de títulos com altos retornos

Uma visão geral dos ETFs de obrigações com os rendimentos de distribuição mais elevados mostra que existem oportunidades de investimento atraentes em diferentes regiões. No setor Ásia-Pacífico, o ETF Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS oferece um retorno de 8,84%. Para os mercados emergentes, o ETF UBS BBG USD EM Sovereign UCITS é particularmente notável, com um retorno de 8,56%.

As oportunidades de diversificação criadas por esses ETFs de obrigações oferecem aos pequenos investidores uma oportunidade valiosa para otimizar a sua carteira. As informações sobre novas listagens de ETF estão disponíveis no site da SIX e os próprios sites dos fornecedores poderiam muitas vezes ser mais fáceis de usar para facilitar o acesso dos investidores a essas informações valiosas, como apenasETF notas.