Obvezniški ETF-ji: Vaš varen donos v nevihtnih časih!

Obvezniški ETF-ji: Vaš varen donos v nevihtnih časih!

Trg obveznic je pod pritiskom, medtem ko se številne države zadolžujejo. Vse večji zaostanki pri državnih obveznicah povzročajo višje zahteve po donosih in spreminjajo perspektive vlagateljev. Na državne obveznice vse bolj ne gledajo več kot na netvegane naložbe. Zaradi naraščajočih donosov lahko obstoječi imetniki obveznic utrpijo izgubo cene, zlasti dolgoročnih državnih obveznic. To kaže, da se trg državnih obveznic sooča z novimi izzivi, kot npr NZZ poročali.

V tem kontekstu terminski ETF postajajo vse pomembnejši. Vlagateljem omogočajo nakup razpršenega portfelja obveznic s fiksnim datumom izteka. Ti finančni produkti ponujajo določeno raven varnosti, saj so negativna presenečenja, razen plačilne nesposobnosti, malo verjetna. V nasprotju z običajnimi ETF-ji ali investicijskimi skladi, ki nimajo zajamčenega donosa, vam terminski ETF-ji omogočajo, da takoj na začetku poznate donosnost v celotnem obdobju. Na primer, iShares ponuja različne obvezniške produkte in velja za vodilnega na trgu ETF-jev.

Raznolikost ponudnikov in izdelkov

Različni ponudniki uporabljajo različne izraze za terminske ETF. Amundi jih imenuje »Fixed Maturity«, Invesco jih imenuje »Bullet Shares«, iShares jih imenuje »iBonds«, Xtrackers pa jih imenuje »Target Maturity«. Provizije za te sklade ETF znašajo približno 0,1 odstotka, zaradi česar so privlačna možnost za male vlagatelje. Vendar je treba upoštevati, da obstajajo valutna tveganja, saj je veliko izdelkov denominiranih v dolarjih ali evrih. Poleg tega so plačila obresti predmet dohodnine v Švici.

Za vlagatelje, ki iščejo manj tvegane alternative državnim obveznicam, bi bilo morda vredno razmisliti o podjetniških obveznicah. Primer tega je iShares iBonds december 2034 Term € Corp UCITS ETF, ki vključuje 111 obveznic z donosom 3,6 odstotka na leto. Invesco Bullet Shares 2030 USD Corporate Bond UCITS ETF z višjim donosom 4,77 odstotka je zanimiv za vlagatelje, denominirane v USD.

Vrhunski obvezniški ETF-ji z ​​visokimi donosi

Pregled obvezniških ETF-jev z najvišjimi delitvenimi donosi kaže, da obstajajo privlačne naložbene priložnosti v različnih regijah. V azijsko-pacifiškem sektorju Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF ponuja donos 8,84 odstotka. Za trge v razvoju je UBS BBG USD EM Sovereign UCITS ETF vreden posebne pozornosti z donosom 8,56 odstotka.

Priložnosti za diverzifikacijo, ki jih ustvarijo takšni obvezniški ETF-ji, ponujajo malim vlagateljem dragoceno priložnost za optimizacijo svojega portfelja. Informacije o novih kotacijah ETF so na voljo na spletnem mestu SIX, spletna mesta ponudnikov pa bi pogosto lahko naredili bolj uporabniku prijazna, da bi vlagateljem olajšali dostop do teh dragocenih informacij, kot je npr. justETF opombe.