BaFin و DVAG يحذران: موجة الاحتيال في القطاع المالي تهدد المستثمرين!

BaFin و DVAG يحذران: موجة الاحتيال في القطاع المالي تهدد المستثمرين!

في 28 مايو 2025، حذرت هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) و Deutsche Vermögensberatung (DVAG) من موجة مثيرة للقلق من الاحتيال في القطاع المالي. يتنكر المحتالون في هيئة مقدمي خدمات مالية شرعيين ويتواصلون مع المستثمرين المطمئنين عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف أو خدمات المراسلة مثل WhatsApp. يمكن لهؤلاء المجرمين الإلكترونيين أن يتسببوا في مواجهة المستثمرين "خسارة كاملة" لأموالهم، كما تؤكد هيئة الرقابة المالية الفيدرالية.

تم نشر العديد من التحذيرات بشأن المعاملات المالية غير المصرح بها في وقت مبكر من أبريل 2025. أنشأ المحتالون مواقع ويب مزيفة، بما في ذلك موقع DVAG مطابق يعرض صور مدرب كرة القدم الشهير يورغن كلوب. وتشمل المواقع المزيفة الأخرى، من بين أمور أخرى dvagk.de, bcfvermoegen.com و Investmentaqgpt.com.

تحذيرات من BaFin وDVAG

تؤكد BaFin وDVAG بشكل خاص على أن هذه المواقع الاحتيالية والشركات التي تقف وراءها لا تملك التصاريح اللازمة للمعاملات المصرفية. كما أنها توفر معلومات كاذبة. غالبًا ما يتم الاتصال بضحايا هؤلاء المحتالين دون طلب منهم وإعطائهم ما يبدو أنه معلومات ثاقبة عن حسابات استثمار غير موجودة والتي يتم محاكاة تمثيلاتها بواسطة برامج الاحتيال. بعد طلب السحب، غالبًا ما يفقد المستثمرون الاتصال أو يُطلب منهم دفع مبالغ إضافية.

تأسست BaFin في عام 2002، وهي الهيئة الإشرافية المركزية للسوق المالية في ألمانيا. وتقوم بمراقبة البنوك وشركات التأمين ومقدمي الخدمات المالية وأسواق الأوراق المالية. وتشمل عمليات الاحتيال أيضًا بوابات مقارنة مزيفة مصممة لبث الثقة، بالإضافة إلى "المكالمات الباردة" التي يُعرض فيها على المستثمرين أسهم غير موجودة قبل طرحها في السوق.

سرقة الهوية والاحتيال من قبل موظفي BaFin المزيفين

كما تحذر هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) من إساءة استخدام اسمها من قبل المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم موظفون في الهيئة. وفي هذا السياق، يتلقى المستهلكون رسائل مزيفة تحمل ترويسة BaFin أو شعاراتها. من المهم ملاحظة أن BaFin لا تجري أي اتصالات غير مرغوب فيها مع الأفراد. يتم التواصل حصريًا عبر القنوات الرسمية وعناوين البريد الإلكتروني التي تنتهي بـ "@bafin.de". جميع المجالات الأخرى ليست مشروعة.

تكرر BaFin دعوتها المستهلكين إلى تجاهل محاولات الاتصال غير المرغوب فيها هذه وإبلاغ الشرطة عنها. بالإضافة إلى ذلك، يجب تجاهل طلبات الدفع الكاملة لحسابات BaFin المفترضة. ويتفاقم خطر الاحتيال بسبب سرقة الهوية، خاصة عندما يُطلب من الضحايا تقديم نسخ من بطاقات الهوية.

تدابير حماية المستهلك

لحماية نفسك من الاحتيال المالي، توصي BaFin بوضع قائمة مرجعية:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

يجب أن يكون المستهلكون على دراية بتطورات الاحتيال المستمرة. يُنصح بالبقاء يقظًا، وفي حالة الشك، اتصل بالخط الساخن لـ BaFin على الرقم 0800 2 100 500 أو استفسر عن الأمر من الخارج على الرقم +49 (0) 228 299 70 299. تسلط موجة الاحتيال الحالية الضوء على مدى أهمية التعرف على الممارسات الاحتيالية والتصرف وفقًا لذلك.