BaFin y DVAG advierten: ¡Ola de fraude en el sector financiero amenaza a los inversores!

BaFin y DVAG advierten: ¡Ola de fraude en el sector financiero amenaza a los inversores!

El 28 de mayo de 2025, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) y la Deutsche Vermögensberatung (DVAG) advirtieron sobre una alarmante ola de fraude en el sector financiero. Los estafadores se disfrazan de proveedores legítimos de servicios financieros y se ponen en contacto con inversores desprevenidos por correo electrónico, teléfono o servicios de mensajería como WhatsApp. Estos ciberdelincuentes podrían hacer que los inversores se enfrenten a una “pérdida total” de sus fondos, como subraya BaFin.

Ya en abril de 2025 se publicaron numerosas advertencias sobre transacciones financieras no autorizadas. Los estafadores crearon sitios web falsos, incluido un sitio DVAG idéntico con imágenes del conocido entrenador de fútbol Jürgen Klopp. Otros sitios web falsos incluyen, entre otros dvagk.de, bcfvermoegen.com y investaqgpt.com.

Advertencias de BaFin y DVAG

BaFin y DVAG destacan especialmente que estos sitios web fraudulentos y las empresas que los respaldan no cuentan con las autorizaciones necesarias para realizar transacciones bancarias. También proporcionan información falsa. A menudo se contacta a las víctimas de estos estafadores sin que se lo soliciten y se les proporciona lo que parecen ser información sobre cuentas de inversión inexistentes cuyas representaciones son simuladas mediante software fraudulento. Después de solicitar un retiro, los inversores a menudo pierden el contacto o se les exige realizar pagos adicionales.

BaFin, fundada en 2002, es la autoridad supervisora ​​central del mercado financiero en Alemania. Supervisa los bancos, las compañías de seguros, los proveedores de servicios financieros y los mercados de valores. Las estafas también incluyen portales de comparación falsos diseñados para inspirar confianza, así como “llamadas en frío”, en las que a los inversores se les ofrecen acciones inexistentes antes de la comercialización.

Robo de identidad y fraude por parte de empleados falsos de BaFin

BaFin también advierte contra el uso indebido de su nombre por parte de estafadores que se hacen pasar por empleados de la autoridad. En este contexto, los consumidores reciben cartas falsas con membrete o logotipos de BaFin. Es importante tener en cuenta que BaFin no inicia ningún contacto no solicitado con particulares. La comunicación se realiza exclusivamente a través de canales oficiales y direcciones de correo electrónico que terminan en “@bafin.de”. Todos los demás dominios no son legítimos.

BaFin reitera su llamamiento a los consumidores para que ignoren estos intentos de contacto no solicitados y los denuncien a la policía. Además, se deben ignorar las solicitudes de pago completas a supuestas cuentas de BaFin. El riesgo de fraude se ve agravado por el robo de identidad, especialmente cuando a las víctimas se les pide que proporcionen copias de sus documentos de identidad.

Medidas de protección al consumidor

Para protegerse del fraude financiero, BaFin recomienda una lista de verificación:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Los consumidores deben estar al tanto de los continuos desarrollos de fraude. Conviene permanecer alerta y, en caso de duda, ponerse en contacto con la línea directa de BaFin al 0800 2 100 500 o aclarar el asunto desde el extranjero al +49 (0) 228 299 70 299. La actual ola de fraudes pone de relieve lo importante que es estar informado sobre las prácticas fraudulentas y actuar en consecuencia.