BaFin ja DVAG hoiatavad: pettuste laine finantssektoris ähvardab investoreid!

BaFin ja DVAG hoiatavad: pettuste laine finantssektoris ähvardab investoreid!

28. mail 2025 hoiatasid föderaalne finantsjärelevalve (BaFin) ja Deutsche Vermögensberatung (DVAG) murettekitava pettuste laine eest finantssektoris. Petturid maskeerivad end seaduslikeks finantsteenuste pakkujateks ja võtavad pahaaimamatute investoritega ühendust e-posti, telefoni või sõnumiteenuste (nt WhatsApp) kaudu. Nagu BaFin rõhutab, võivad need küberkurjategijad põhjustada investoritele oma raha täieliku kaotamise.

Arvukad hoiatused volitamata finantstehingute kohta avaldati juba 2025. aasta aprillis. Petturid on loonud võltsveebisaite, sealhulgas identse DVAG-saidi, millel on tuntud jalgpallitreeneri Jürgen Kloppi pilte. Muud võltsveebisaidid hõlmavad muu hulgas dvagk.de, bcfvermoegen.com ja investaqgpt.com.

BaFini ja DVAG-i hoiatused

BaFin ja DVAG rõhutavad eriti, et neil petturlikel veebisaitidel ja nende taga olevatel ettevõtetel puuduvad pangatehingute tegemiseks vajalikud volitused. Samuti annavad nad valeandmeid. Nende petturite ohvritega võetakse sageli ühendust soovimatult ja neile antakse näiliselt ülevaade olematutest investeerimiskontodest, mille esitusi simuleerib pettustarkvara. Pärast väljamakse taotlemist kaotavad investorid sageli kontakti või peavad tegema lisamakseid.

2002. aastal asutatud BaFin on Saksamaa finantsturu keskne järelevalveasutus. See jälgib panku, kindlustusfirmasid, finantsteenuste pakkujaid ja väärtpaberiturge. Pettuste hulka kuuluvad ka usalduse äratamiseks mõeldud võltsitud võrdlusportaalid, aga ka "külm kõne", mille käigus investoritele pakutakse olematuid turustamiseelseid aktsiaid.

Identiteedivargus ja pettus võltsitud BaFini töötajate poolt

BaFin hoiatab ka oma nime kuritarvitamise eest petturite poolt, kes esinevad ameti töötajatena. Sellega seoses saavad tarbijad BaFini kirjaplangi või logodega võltskirju. Oluline on märkida, et BaFin ei alusta eraisikutega soovimatuid kontakte. Suhtlemine toimub ainult ametlike kanalite ja e-posti aadresside kaudu, mis lõpevad “@bafin.de”. Kõik muud domeenid ei ole legitiimsed.

BaFin kordab oma üleskutset tarbijatele selliseid soovimatuid kontaktikatseid ignoreerida ja nendest politseile teatada. Lisaks tuleks ignoreerida täielikke maksetaotlusi oletatavatele BaFini kontodele. Pettuse ohtu suurendab identiteedivargus, eriti kui ohvritel palutakse esitada isikut tõendavate dokumentide koopiad.

Tarbijakaitsemeetmed

Finantspettuste eest kaitsmiseks soovitab BaFin kontrollnimekirja:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Tarbijad peaksid olema teadlikud käimasolevatest pettuste arengutest. Soovitatav on olla valvas ja kahtluse korral võtta ühendust BaFini vihjeliiniga 0800 2 100 500 või selgitada asja välismaalt telefonil +49 (0) 228 299 70 299. Praegune pettuste laine rõhutab, kui oluline on olla petturlikest tegevustest teavitatud ja vastavalt käituda.