BaFin ja DVAG varoittavat: Finanssisektorin petosaalto uhkaa sijoittajia!

BaFin ja DVAG varoittavat: Finanssisektorin petosaalto uhkaa sijoittajia!

Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) ja Deutsche Vermögensberatung (DVAG) varoittivat 28. toukokuuta 2025 hälyttävästä petosten aallosta rahoitusalalla. Huijarit naamioituvat laillisiksi rahoituspalveluntarjoajiksi ja ottavat yhteyttä pahaa aavistamattomiin sijoittajiin sähköpostitse, puhelimitse tai viestipalveluilla, kuten WhatsApp. Nämä kyberrikolliset voivat saada sijoittajat kohtaamaan varojensa "täydellisen menetyksen", kuten BaFin korostaa.

Lukuisia varoituksia luvattomista rahoitustapahtumista julkaistiin jo huhtikuussa 2025. Huijarit ovat luoneet väärennettyjä verkkosivustoja, mukaan lukien identtisen DVAG-sivuston, jossa on kuvia tunnetusta jalkapallovalmentaja Jürgen Kloppista. Muita väärennettyjä verkkosivustoja ovat mm dvagk.de, bcfvermoegen.com ja investaqgpt.com.

Varoitukset BaFiniltä ja DVAG:lta

BaFin ja DVAG korostavat erityisesti, että näillä huijaussivustoilla ja niiden takana olevilla yrityksillä ei ole tarvittavia valtuuksia pankkitapahtumiin. Ne antavat myös vääriä tietoja. Näiden huijareiden uhreihin otetaan usein yhteyttä pyytämättä, ja heille annetaan tietoja olemattomista sijoitustileistä, joiden esityksiä on simuloitu petosohjelmistolla. Nostopyynnön jälkeen sijoittajat menettävät usein yhteydenotot tai joutuvat suorittamaan lisämaksuja.

Vuonna 2002 perustettu BaFin on Saksan rahoitusmarkkinoiden keskusvalvontaviranomainen. Se seuraa pankkeja, vakuutusyhtiöitä, rahoituspalvelujen tarjoajia ja arvopaperimarkkinoita. Huijauksiin kuuluu myös väärennettyjä vertailuportaaleja, jotka on suunniteltu herättämään luottamusta, sekä "kylmäpuhelut", joissa sijoittajille tarjotaan olemattomia ennen markkinoille saattamista olevia osakkeita.

BaFinin väärennettyjen työntekijöiden identiteettivarkaudet ja petokset

BaFin varoittaa myös sen nimen väärinkäytöstä viranomaisen työntekijöinä esiintyviltä huijareilta. Tässä yhteydessä kuluttajat saavat väärennettyjä kirjeitä, joissa on BaFin-kirjelomake tai logot. On tärkeää huomioida, että BaFin ei aloita ei-toivottuja yhteydenottoja yksityishenkilöiden kanssa. Viestintä tapahtuu yksinomaan virallisten kanavien ja sähköpostiosoitteiden kautta, jotka päättyvät "@bafin.de". Kaikki muut verkkotunnukset eivät ole laillisia.

BaFin toistaa kehotuksensa kuluttajille jättää huomiotta tällaiset ei-toivotut yhteydenottoyritykset ja ilmoittamaan niistä poliisille. Lisäksi täydelliset maksupyynnöt oletetuille BaFin-tileille tulee jättää huomiotta. Petoksen riskiä lisää identiteettivarkaudet, etenkin kun uhreilta pyydetään kopiot henkilöllisyystodistuksesta.

Kuluttajansuojatoimenpiteet

Suojautuaksesi talouspetoksilta BaFin suosittelee tarkistuslistaa:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Kuluttajien tulee olla tietoisia petosten jatkuvasta kehityksestä. On suositeltavaa pysyä valppaana ja epäselvissä tapauksissa ottaa yhteyttä BaFinin vihjepuhelimeen 0800 2 100 500 tai selvittää asia ulkomailta numerossa +49 (0) 228 299 70 299. Nykyinen petosaalto korostaa, kuinka tärkeää on saada tietoa petoksista ja toimia niiden mukaisesti.