BaFin et DVAG mettent en garde : une vague de fraude dans le secteur financier menace les investisseurs !

BaFin et DVAG mettent en garde : une vague de fraude dans le secteur financier menace les investisseurs !

Le 28 mai 2025, l'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) et la Deutsche Vermögensberatung (DVAG) ont mis en garde contre une vague alarmante de fraude dans le secteur financier. Les fraudeurs se font passer pour des prestataires de services financiers légitimes et contactent des investisseurs peu méfiants par e-mail, téléphone ou via des services de messagerie tels que WhatsApp. Ces cybercriminels pourraient amener les investisseurs à faire face à une « perte totale » de leurs fonds, comme le souligne la BaFin.

De nombreux avertissements concernant des transactions financières non autorisées ont été publiés dès avril 2025. Les fraudeurs ont créé de faux sites Web, notamment un site identique de DVAG contenant des images du célèbre entraîneur de football Jürgen Klopp. D'autres faux sites Web incluent, entre autres dvagk.de, bcfvermoegen.com et investiraqgpt.com.

Avertissements de BaFin et DVAG

La BaFin et la DVAG soulignent particulièrement que ces sites Internet frauduleux et les entreprises qui les sous-tendent ne disposent pas des autorisations nécessaires pour effectuer des transactions bancaires. Ils fournissent également de fausses informations. Les victimes de ces escrocs sont souvent contactées de manière non sollicitée et reçoivent ce qui semble être des informations sur des comptes d'investissement inexistants dont les représentations sont simulées par un logiciel de fraude. Après avoir demandé un retrait, les investisseurs perdent souvent le contact ou sont tenus d'effectuer des paiements supplémentaires.

BaFin, fondée en 2002, est l'autorité centrale de surveillance du marché financier en Allemagne. Elle surveille les banques, les compagnies d'assurance, les prestataires de services financiers et les marchés de valeurs mobilières. Les escroqueries incluent également de faux portails de comparaison conçus pour inspirer confiance, ainsi que des « appels à froid », dans lesquels les investisseurs se voient proposer des actions inexistantes avant la commercialisation.

Vol d'identité et fraude par de faux employés de la BaFin

La BaFin met également en garde contre une utilisation abusive de son nom par des fraudeurs se faisant passer pour des employés de l'autorité. Dans ce contexte, les consommateurs reçoivent de fausses lettres portant le papier à en-tête ou les logos BaFin. Il est important de noter que la BaFin n'initie aucun contact non sollicité avec des particuliers. La communication s'effectue exclusivement via les canaux officiels et les adresses e-mail se terminant par « @bafin.de ». Tous les autres domaines ne sont pas légitimes.

BaFin réitère son appel aux consommateurs à ignorer ces tentatives de contact non sollicitées et à les signaler à la police. De plus, les demandes de paiement complètes sur de supposés comptes BaFin doivent être ignorées. Le risque de fraude est aggravé par l'usurpation d'identité, en particulier lorsqu'il est demandé aux victimes de fournir des copies de leurs pièces d'identité.

Mesures de protection des consommateurs

Pour vous protéger contre la fraude financière, BaFin recommande une liste de contrôle :

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Les consommateurs doivent être conscients de l’évolution constante de la fraude. Il convient de rester vigilant et, en cas de doute, de contacter la hotline BaFin au 0800 2 100 500 ou de clarifier le problème depuis l'étranger au +49 (0) 228 299 70 299. La vague de fraude actuelle souligne à quel point il est important d'être informé des pratiques frauduleuses et d'agir en conséquence.