A BaFin és a DVAG figyelmeztet: A pénzügyi szektor csalási hulláma fenyegeti a befektetőket!

A BaFin és a DVAG figyelmeztet: A pénzügyi szektor csalási hulláma fenyegeti a befektetőket!

2025. május 28-án a Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (BaFin) és a Deutsche Vermögensberatung (DVAG) riasztó csalási hullámra figyelmeztetett a pénzügyi szektorban. A csalók legitim pénzügyi szolgáltatónak álcázzák magukat, és gyanútlan befektetőkkel lépnek kapcsolatba e-mailben, telefonon vagy üzenetküldő szolgáltatásokon, például a WhatsApp-on. Ezek a kiberbűnözők pénzeszközeik „teljes elvesztésével” szembesülhetnek a befektetőkkel, ahogy azt a BaFin hangsúlyozza.

Már 2025 áprilisában számos figyelmeztetést tettek közzé a jogosulatlan pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatban. A csalók hamis weboldalakat hoztak létre, köztük egy azonos DVAG-oldalt, amelyen a jól ismert futballedző, Jürgen Klopp képei láthatók. Az egyéb hamis webhelyek közé tartozik többek között dvagk.de, bcfvermoegen.com és investaqgpt.com.

A BaFin és a DVAG figyelmeztetései

A BaFin és a DVAG különösen hangsúlyozza, hogy ezek a csaló weboldalak és a mögöttük álló cégek nem rendelkeznek a banki tranzakciókhoz szükséges jogosultságokkal. Hamis információkat is közölnek. Ezeknek a csalóknak az áldozatai gyakran kéretlenül lépnek kapcsolatba, és betekintést kapnak nem létező befektetési számlákba, amelyek ábrázolását csaló szoftverek szimulálják. A visszavonás kérése után a befektetők gyakran elveszítik a kapcsolatukat, vagy további kifizetéseket kell teljesíteniük.

A 2002-ben alapított BaFin a németországi pénzügyi piac központi felügyeleti hatósága. Felügyeli a bankokat, biztosítókat, pénzügyi szolgáltatókat és az értékpapírpiacokat. A csalások közé tartoznak a bizalom gerjesztésére hivatott hamis összehasonlító portálok, valamint a „cold calling” is, amelyben a befektetőknek nem létező, forgalomba hozatal előtti részvényeket kínálnak.

Hamis BaFin alkalmazottak személyazonosság-lopása és csalása

A BaFin óva int attól is, hogy a hatóság alkalmazottainak kiadó csalók visszaéljenek a nevével. Ezzel összefüggésben a fogyasztók hamis leveleket kapnak BaFin fejléccel vagy logóval. Fontos megjegyezni, hogy a BaFin nem kezdeményez kéretlen kapcsolatfelvételt magánszemélyekkel. A kommunikáció kizárólag hivatalos csatornákon és „@bafin.de” végződésű e-mail címeken keresztül történik. Az összes többi domain nem legitim.

A BaFin ismételten felszólítja a fogyasztókat, hogy hagyják figyelmen kívül az ilyen kéretlen kapcsolatfelvételi kísérleteket, és jelentsék a rendőrségen. Ezenkívül figyelmen kívül kell hagyni a feltételezett BaFin-számlákra irányuló teljes fizetési kérelmeket. A csalás kockázatát növeli a személyazonosság-lopás, különösen akkor, ha az áldozatoktól személyazonosító okmányok másolatát kérik.

Fogyasztóvédelmi intézkedések

A pénzügyi csalások elleni védelem érdekében a BaFin egy ellenőrző listát ajánl:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

A fogyasztóknak tisztában kell lenniük a csalás folyamatban lévő fejleményeivel. Érdemes ébernek maradni, és ha kétségei vannak, forduljon a BaFin forródrótjához a 0800 2 100 500-as telefonszámon, vagy külföldről tisztázza az ügyet a +49 (0) 228 299 70 299-es telefonszámon. A jelenlegi csalási hullám rávilágít arra, hogy mennyire fontos tájékozódni a csaló gyakorlatokról és ennek megfelelően járni.