BaFin un DVAG brīdina: krāpšanas vilnis finanšu sektorā apdraud investorus!

BaFin un DVAG brīdina: krāpšanas vilnis finanšu sektorā apdraud investorus!

2025. gada 28. maijā Federālā finanšu uzraudzības iestāde (BaFin) un Deutsche Vermögensberatung (DVAG) brīdināja par satraucošu krāpšanas vilni finanšu sektorā. Krāpnieki maskējas par likumīgiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem un sazinās ar nenojaušajiem investoriem, izmantojot e-pastu, tālruni vai ziņojumapmaiņas pakalpojumus, piemēram, WhatsApp. Kā uzsver BaFin, šie kibernoziedznieki var likt investoriem saskarties ar "pilnīgu līdzekļu zaudēšanu".

Jau 2025. gada aprīlī tika publicēti daudzi brīdinājumi par neautorizētiem finanšu darījumiem. Krāpnieki ir izveidojuši viltotas vietnes, tostarp identisku DVAG vietni, kurā redzami pazīstamā futbola trenera Jirgena Klopa attēli. Citas viltotas vietnes cita starpā ietver dvagk.de, bcfvermoegen.com un investaqgpt.com.

Brīdinājumi no BaFin un DVAG

BaFin un DVAG īpaši uzsver, ka šīm krāpnieciskajām vietnēm un uzņēmumiem, kas atrodas aiz tām, nav nepieciešamo pilnvarojumu banku darījumiem. Viņi arī sniedz nepatiesu informāciju. Ar šo krāpnieku upuriem bieži sazinās bez lūguma, un viņiem tiek sniegts, šķiet, ieskats neesošos ieguldījumu kontos, kuru attēlojumu simulē krāpšanas programmatūra. Pēc izņemšanas pieprasījuma investori bieži zaudē kontaktus vai viņiem ir jāveic papildu maksājumi.

BaFin, kas dibināta 2002. gadā, ir Vācijas centrālā finanšu tirgus uzraudzības iestāde. Tā uzrauga bankas, apdrošināšanas kompānijas, finanšu pakalpojumu sniedzējus un vērtspapīru tirgus. Krāpniecība ietver arī viltus salīdzināšanas portālus, kas izveidoti, lai iedvesmotu uzticību, kā arī "auksto zvanu", kurā investoriem tiek piedāvātas neeksistējošas akcijas pirms tirgus.

Identitātes zādzība un viltus BaFin darbinieku krāpšana

BaFin arī brīdina, ka krāpnieki, kas uzdodas par iestādes darbiniekiem, nedrīkst ļaunprātīgi izmantot savu vārdu. Šajā kontekstā patērētāji saņem viltotas vēstules ar BaFin veidlapu vai logotipiem. Ir svarīgi atzīmēt, ka BaFin neuzsāk nevēlamus kontaktus ar privātpersonām. Saziņa notiek tikai caur oficiāliem kanāliem un e-pasta adresēm, kas beidzas ar “@bafin.de”. Visi pārējie domēni nav likumīgi.

BaFin atkārtoti aicina patērētājus ignorēt šādus nevēlamus kontaktu mēģinājumus un ziņot par tiem policijai. Turklāt ir jāignorē pilni maksājumu pieprasījumi uz šķietamajiem BaFin kontiem. Krāpšanas risku palielina identitātes zādzība, jo īpaši, ja upuriem tiek lūgts uzrādīt personu apliecinošu dokumentu kopijas.

Patērētāju aizsardzības pasākumi

Lai pasargātu sevi no finanšu krāpšanas, BaFin iesaka kontrolsarakstu:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Patērētājiem vajadzētu būt informētiem par notiekošo krāpšanas attīstību. Ieteicams saglabāt modrību un šaubu gadījumā sazināties ar BaFin uzticības tālruni 0800 2 100 500 vai noskaidrot jautājumu no ārzemēm pa tālruni +49 (0) 228 299 70 299. Pašreizējais krāpšanas vilnis uzsver, cik svarīgi ir būt informētam par krāpnieciskām darbībām un atbilstoši rīkoties.