BaFin en DVAG waarschuwen: Golf van fraude in de financiële sector bedreigt investeerders!

BaFin en DVAG waarschuwen: Golf van fraude in de financiële sector bedreigt investeerders!

Op 28 mei 2025 waarschuwden de Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit (BaFin) en Deutsche Vermögensberatung (DVAG) voor een alarmerende golf van fraude in de financiële sector. Oplichters vermommen zich als legitieme financiële dienstverleners en nemen contact op met nietsvermoedende investeerders via e-mail, telefoon of berichtendiensten zoals WhatsApp. Deze cybercriminelen kunnen ervoor zorgen dat beleggers te maken krijgen met een ‘totaal verlies’ van hun geld, zoals BaFin benadrukt.

Al in april 2025 werden er talloze waarschuwingen over ongeoorloofde financiële transacties gepubliceerd. Fraudeurs hebben nepwebsites gemaakt, waaronder een identieke DVAG-site met afbeeldingen van de bekende voetbalcoach Jürgen Klopp. Andere nepwebsites zijn onder meer dvagk.de, bcfvermoegen.com En investaqgpt.com.

Waarschuwingen van BaFin en DVAG

BaFin en DVAG benadrukken vooral dat deze frauduleuze websites en de bedrijven erachter niet over de benodigde vergunningen beschikken voor banktransacties. Ze verstrekken ook valse informatie. Slachtoffers van deze oplichters worden vaak ongevraagd gecontacteerd en krijgen schijnbaar inzicht in niet-bestaande beleggingsrekeningen waarvan de representaties worden gesimuleerd door fraudesoftware. Na een opnameverzoek verliezen beleggers vaak het contact of moeten ze extra betalingen doen.

BaFin, opgericht in 2002, is de centrale toezichthouder voor de financiële markt in Duitsland. Het houdt toezicht op banken, verzekeringsmaatschappijen, financiële dienstverleners en effectenmarkten. De oplichting omvat ook valse vergelijkingsportalen die zijn ontworpen om vertrouwen te wekken, evenals ‘cold calling’, waarbij beleggers niet-bestaande pre-market-aandelen worden aangeboden.

Identiteitsdiefstal en fraude door nep-BaFin-medewerkers

BaFin waarschuwt ook voor misbruik van zijn naam door fraudeurs die zich voordoen als werknemers van de autoriteit. In deze context ontvangen consumenten valse brieven met het BaFin-briefhoofd of -logo's. Van belang is dat BaFin geen ongevraagde contacten met particulieren initieert. Communicatie vindt uitsluitend plaats via officiële kanalen en e-mailadressen die eindigen op “@bafin.de”. Alle andere domeinen zijn niet legitiem.

BaFin herhaalt zijn oproep aan consumenten om dergelijke ongevraagde contactpogingen te negeren en aangifte te doen bij de politie. Bovendien moeten volledige betalingsverzoeken naar zogenaamde BaFin-rekeningen worden genegeerd. Het risico op fraude wordt vergroot door identiteitsdiefstal, vooral wanneer slachtoffers wordt gevraagd om kopieën van hun identiteitsbewijs.

Maatregelen ter bescherming van de consument

Om uzelf tegen financiële fraude te beschermen, beveelt BaFin een checklist aan:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Consumenten moeten zich bewust zijn van de voortdurende ontwikkelingen op het gebied van fraude. Het is raadzaam om waakzaam te blijven en bij twijfel contact op te nemen met de BaFin-hotline op 0800 2 100 500 of vanuit het buitenland de zaak op te helderen op +49 (0) 228 299 70 299. De huidige fraudegolf onderstreept hoe belangrijk het is om op de hoogte te zijn van frauduleuze praktijken en dienovereenkomstig te handelen.