BaFin e DVAG alertam: Onda de fraude no setor financeiro ameaça investidores!

BaFin e DVAG alertam: Onda de fraude no setor financeiro ameaça investidores!

Em 28 de maio de 2025, a Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin) e a Deutsche Vermögensberatung (DVAG) alertaram para uma onda alarmante de fraude no setor financeiro. Os golpistas se disfarçam de provedores legítimos de serviços financeiros e entram em contato com investidores desavisados ​​por e-mail, telefone ou serviços de mensagens como o WhatsApp. Estes cibercriminosos podem fazer com que os investidores enfrentem uma “perda total” dos seus fundos, como enfatiza a BaFin.

Numerosos avisos sobre transações financeiras não autorizadas foram publicados já em abril de 2025. Os fraudadores criaram sites falsos, incluindo um site DVAG idêntico com imagens do conhecido treinador de futebol Jürgen Klopp. Outros sites falsos incluem, entre outros dvagk.de, bcfvermoegen.com e investaqgpt.com.

Alertas da BaFin e DVAG

A BaFin e a DVAG sublinham particularmente que estes sites fraudulentos e as empresas por trás deles não possuem as autorizações necessárias para transações bancárias. Eles também fornecem informações falsas. As vítimas desses golpistas são frequentemente contatadas não solicitadas e recebem o que parecem ser informações sobre contas de investimento inexistentes, cujas representações são simuladas por software fraudulento. Depois de solicitar um saque, os investidores muitas vezes perdem o contato ou são obrigados a fazer pagamentos adicionais.

A BaFin, fundada em 2002, é a autoridade central de supervisão do mercado financeiro na Alemanha. Monitoriza bancos, companhias de seguros, prestadores de serviços financeiros e mercados de valores mobiliários. As fraudes também incluem portais de comparação falsos concebidos para inspirar confiança, bem como “ligações não solicitadas”, nas quais são oferecidas aos investidores ações pré-mercado inexistentes.

Roubo de identidade e fraude por falsos funcionários da BaFin

A BaFin também alerta contra o uso indevido de seu nome por fraudadores que se passam por funcionários da autoridade. Neste contexto, os consumidores recebem cartas falsas com papel timbrado ou logotipos BaFin. É importante notar que a BaFin não inicia quaisquer contactos não solicitados com particulares. A comunicação ocorre exclusivamente através de canais oficiais e endereços de e-mail terminados em “@bafin.de”. Todos os outros domínios não são legítimos.

A BaFin reitera o seu apelo aos consumidores para que ignorem essas tentativas de contacto não solicitadas e as denunciem à polícia. Além disso, os pedidos de pagamento completos para supostas contas BaFin devem ser ignorados. O risco de fraude é agravado pelo roubo de identidade, especialmente quando as vítimas são solicitadas a fornecer cópias de identidade.

Medidas de proteção ao consumidor

Para se proteger contra fraudes financeiras, a BaFin recomenda uma lista de verificação:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Os consumidores devem estar cientes da evolução contínua da fraude. É aconselhável manter-se vigilante e, em caso de dúvida, contactar a linha direta da BaFin através do 0800 2 100 500 ou esclarecer o assunto a partir do estrangeiro através do telefone +49 (0) 228 299 70 299. A atual vaga de fraude realça a importância de estar informado sobre práticas fraudulentas e agir em conformidade.