BaFin și DVAG avertizează: Valul de fraude în sectorul financiar amenință investitorii!

BaFin și DVAG avertizează: Valul de fraude în sectorul financiar amenință investitorii!

La 28 mai 2025, Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) și Deutsche Vermögensberatung (DVAG) au avertizat despre un val alarmant de fraudă în sectorul financiar. Escrocii se deghizează în furnizori legitimi de servicii financiare și contactează investitori nebănuiți prin e-mail, telefon sau servicii de mesagerie, cum ar fi WhatsApp. Acești criminali cibernetici ar putea determina investitorii să se confrunte cu o „pierdere totală” a fondurilor lor, așa cum subliniază BaFin.

Numeroase avertismente cu privire la tranzacțiile financiare neautorizate au fost publicate încă din aprilie 2025. Escrocii au creat site-uri web false, inclusiv un site DVAG identic cu imagini ale cunoscutului antrenor de fotbal Jürgen Klopp. Alte site-uri web false includ, printre altele dvagk.de, bcfvermoegen.com şi investaqgpt.com.

Avertismente de la BaFin și DVAG

BaFin și DVAG subliniază în mod deosebit că aceste site-uri web frauduloase și companiile din spatele lor nu au autorizațiile necesare pentru tranzacții bancare. De asemenea, oferă informații false. Victimele acestor escroci sunt adesea contactate nesolicitat și li se oferă ceea ce par a fi informații despre conturi de investiții inexistente ale căror reprezentări sunt simulate de software de fraudă. După ce solicită o retragere, investitorii pierd adesea contactul sau li se cere să facă plăți suplimentare.

BaFin, fondată în 2002, este autoritatea centrală de supraveghere a pieței financiare din Germania. Monitorizează băncile, companiile de asigurări, furnizorii de servicii financiare și piețele de valori mobiliare. Escrocherii includ, de asemenea, portaluri de comparații false concepute pentru a inspira încredere, precum și „apeluri la rece”, în care investitorilor li se oferă acțiuni inexistente înainte de piață.

Furtul de identitate și frauda de către angajații falși ai BaFin

BaFin avertizează, de asemenea, împotriva utilizării abuzive a numelui său de către fraudătorii care se prezintă drept angajați ai autorității. În acest context, consumatorii primesc scrisori false cu antet sau sigle BaFin. Este important de menționat că BaFin nu inițiază niciun contact nesolicitat cu persoane private. Comunicarea are loc exclusiv prin canale oficiale și adrese de e-mail care se termină în „@bafin.de”. Toate celelalte domenii nu sunt legitime.

BaFin își reiterează apelul către consumatori să ignore astfel de încercări de contact nesolicitate și să le raporteze poliției. În plus, cererile complete de plată către presupusele conturi BaFin ar trebui ignorate. Riscul de fraudă este agravat de furtul de identitate, în special atunci când victimelor li se cere să furnizeze copii ale actului de identitate.

Măsuri de protecție a consumatorilor

Pentru a vă proteja de frauda financiară, BaFin recomandă o listă de verificare:

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

Consumatorii ar trebui să fie conștienți de evoluțiile în curs de fraudă. Este recomandabil să rămâneți vigilenți și, dacă aveți îndoieli, contactați linia de asistență BaFin la 0800 2 100 500 sau clarificați problema din străinătate la +49 (0) 228 299 70 299. Valul actual de fraude evidențiază cât de important este să fii informat despre practicile frauduloase și să acționezi în consecință.