BaFin 和 DVAG 警告：金融领域欺诈浪潮威胁投资者！

BaFin 和 DVAG 警告：金融领域欺诈浪潮威胁投资者！

2025 年 5 月 28 日，联邦金融监管局 (BaFin) 和德国监管局 (DVAG) 对金融领域出现令人震惊的欺诈浪潮发出警告。诈骗者伪装成合法的金融服务提供商，通过电子邮件、电话或 WhatsApp 等消息服务联系毫无戒心的投资者。正如 BaFin 强调的那样，这些网络犯罪分子可能会导致投资者面临资金“全部损失”。

早在 2025 年 4 月，就发布了许多有关未经授权的金融交易的警告。欺诈者创建了虚假网站，其中包括一个相同的 DVAG 网站，其中包含著名足球教练尤尔根·克洛普 (Jürgen Klopp) 的图像。其他虚假网站包括 dvagk.de, bcfvermoegen.com 和 投资达克普特网站 。

BaFin 和 DVAG 的警告

BaFin 和 DVAG 特别强调，这些欺诈网站及其背后的公司没有银行交易所需的授权。他们还提供虚假信息。这些诈骗者经常主动联系受害者，并提供看似不存在的投资账户的信息，这些账户的表现是由欺诈软件模拟的。要求提款后，投资者往往会失去联系或被要求支付额外费用。

BaFin成立于2002年，是德国金融市场的中央监管机构。它监控银行、保险公司、金融服务提供商和证券市场。这些骗局还包括旨在激发信任的虚假比较门户网站，以及向投资者提供不存在的盘前股票的“推销电话”。

BaFin 假冒员工的身份盗窃和欺诈

BaFin 还警告诈骗者不要冒充该机构雇员滥用其名称。在这种情况下，消费者会收到带有 BaFin 信头或徽标的假信。值得注意的是，BaFin 不会主动与私人进行任何联系。沟通仅通过官方渠道和以“@bafin.de”结尾的电子邮件地址进行。所有其他域均不合法。

BaFin 再次呼吁消费者忽略此类未经请求的联系尝试并向警方举报。此外，应忽略对所谓 BaFin 账户的完整付款请求。身份盗窃会加剧欺诈风险，特别是当受害者被要求提供身份证件副本时。

消费者保护措施

为了保护自己免受财务欺诈，BaFin 推荐了一份清单：

• Nicht auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails und Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf persönliche Geräte erlauben.
• Die Seriosität der Anbieter stets überprüfen.
• Besondere Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Zeitdruck.

消费者应该意识到欺诈行为的持续发展。建议保持警惕，如有疑问，请拨打 BaFin 热线 0800 2 100 500 或拨打 +49 (0) 228 299 70 299 从国外澄清此事。当前的欺诈浪潮凸显了了解欺诈行为并采取相应行动的重要性。