تفرض BaFin غرامات على Commerzbank AG

تفرض BaFin غرامات على Commerzbank AG

فرضت هيئة الرقابة المالية BaFin مؤخرًا غرامات يبلغ مجموعها 1.45 مليون يورو على Commerzbank AG. حدث هذا بسبب انتهاكات الالتزامات الإشرافية من قبل Commerzbank وبنك Comdirect السابق. وشددت هيئة الرقابة المالية الاتحادية على أنه بسبب عدم كفاية المراقبة، انتهك الموظفون لوائح غسيل الأموال من خلال عدم تحديث بيانات العملاء في الوقت المحدد وإهمال إجراءات الأمن الداخلي. وبالإضافة إلى ذلك، لم يتم تطبيق متطلبات العناية الواجبة المعززة بشكل كافٍ في ثلاث حالات.

وعلى الرغم من هذه الغرامات، ارتفعت أسهم كومرتس بنك في تعاملات XETRA يوم الاثنين وارتفعت مؤقتًا بنسبة 1.12 في المائة إلى 13.53 يورو. يوضح هذا الاتجاه الإيجابي أن المستثمرين والمشاركين في السوق ما زالوا يثقون في تطور السهم.

ومن المتوقع أنه بعد سوء السلوك هذا، سيتخذ Commerzbank المزيد من التدابير لضمان الامتثال للوائح القانونية واستعادة ثقة BaFin والعملاء. ويبقى أن نرى الخطوات الدقيقة التي سيتخذها البنك لتحسين إجراءات الامتثال.

ومن الأهمية بمكان أن تأخذ البنوك مثل كومرتس بنك التزاماتها الإشرافية على محمل الجد وأن تنفذ التدابير المناسبة لمنع غسيل الأموال وضمان أمن المعاملات المالية. تعتبر الغرامات التي فرضتها هيئة الرقابة المالية الاتحادية بمثابة تذكير لجميع المؤسسات المالية لاتخاذ الاحتياطات اللازمة للامتثال للمعايير التنظيمية وعدم تعريض ثقة الجمهور للخطر.