هيئة الرقابة المالية تحذر من الاحتيال المالي: كيف تحمي أموالك من المحتالين!

أصدرت الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin) تحذيراً عاجلاً بشأن مقدمي الخدمات المالية المشكوك فيهم الذين يقومون بتضليل المستثمرين ويمكن أن يؤديوا إلى خسارة كاملة لاستثماراتهم. يستخدم المحتالون على وجه التحديد رسائل البريد الإلكتروني والمكالمات الهاتفية ومجموعات WhatsApp لجذب الضحايا المحتملين. ينشأ هذا من التحذير الحالي الصادر عن هيئة الرقابة المالية الاتحادية، والذي يسرد العديد من المعاملات المالية غير المصرح بها.

نشرت BaFin سلسلة من التحذيرات في أبريل الماضي تدرج فيها المواقع والشركات الاحتيالية في فئات مختلفة. تشمل العروض المشبوهة التي تم تحديدها منصات العملات المشفرة والتداول مثل Stocknetwork.co.uk, europromarkets.net و daxrise.com. هناك أيضًا ودائع وهمية محددة الأجل واستثمارات بفائدة، بالإضافة إلى استشارات مالية وعروض عمل احتيالية.

مخاطر وأساليب المحتالين

غالبًا ما يتصرف المحتالون تحت ذريعة كونهم وسطاء ماليين ذوي سمعة طيبة ويستخدمون هويات الشركات الحقيقية للقيام بذلك. يمكن للمستثمرين عرض أرصدة الحسابات المزيفة عبر الإنترنت والتي تم تزويرها بواسطة برامج الاحتيال. إذا اتصلوا بمقدمي الخدمة لطلب دفع أموالهم، في كثير من الحالات يتم فقدان الاتصال أو يتم طلب دفعات أخرى.

علامة تحذير أخرى هي عروض الودائع المحددة الأجل المزيفة التي لا تتطلب المصادقة المناسبة. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يستخدم المحتالون بوابات المقارنة التي تم التلاعب بها ويطلبون ببساطة نسخة من بطاقة الهوية الخاصة بهم. عند إجراء التحويلات البرقية، غالبًا ما يتم تحويل الأموال مباشرة إلى حسابات المحتالين في الخارج، مما يفرض مخاطر إضافية على المستثمرين.

تنصح BaFin بتجاهل الاتصال غير المرغوب فيه والتحقق بدقة من جدية مقدمي الخدمة. يستخدم بعض مقدمي الخدمات التجارية أيضًا ما يسمى بـ "المؤثرين الماليين" على وسائل التواصل الاجتماعي، والذين يستخدمون إشارات الثقة التي تم التلاعب بها للترويج لعروضهم.

توفر BaFin مزيدًا من المعلومات حول إشارات التحذير وكيفية التعامل مع العروض المشكوك فيها في نظرة شاملة للمعلومات. وبناء على ذلك، فإن الوعود الكبيرة بالربح والقرارات تحت ضغط الوقت غالبا ما تكون مؤشرات على الاحتيال. يجب على المستخدمين أيضًا توخي الحذر بشكل خاص مع رسائل البريد الإلكتروني والمكالمات غير المرغوب فيها، حيث لا ينبغي الكشف عن معلوماتهم الخاصة.

ونحث جميع المستهلكين على الاتصال بالشرطة أو المدعي العام إذا كانوا يشتبهون في حدوث احتيال وأن يكونوا دائمًا متشككين بشأن المعاملات المالية. قد يكون من المستحسن أيضًا الاتصال بهيئة الرقابة المالية BaFin لمعرفة المزيد عن الشركات القانونية والتحذيرات الحالية.