BaFin предупреждава за финансови измами: Как да защитите парите си от измамници!

Федералният орган за финансов надзор (BaFin) издаде спешно предупреждение за съмнителни доставчици на финансови услуги, които подвеждат инвеститорите и потенциално биха могли да доведат до пълна загуба на техните инвестиции. Измамниците специално използват имейли, телефонни обаждания и групи в WhatsApp, за да привлекат потенциални жертви. Това става ясно от текущо предупреждение от BaFin, което изброява множество неразрешени финансови транзакции.

BaFin публикува серия от предупреждения миналия април, изброявайки измамни уебсайтове и компании в различни категории. Идентифицираните съмнителни оферти включват крипто и платформи за търговия като stocknetwork.co.uk, europromarkets.net и daxrise.com. Има и фалшиви срочни депозити и лихвени инвестиции, както и измамни финансови съвети и предложения за работа.

Рискове и методи на измамниците

Измамниците често действат под претенцията, че са уважавани финансови брокери и използват самоличността на реални компании, за да направят това. Инвеститорите могат да преглеждат фалшиви салда по сметки онлайн, които са фалшифицирани от софтуер за измама. Ако се свържат с доставчиците с искания да им бъдат изплатени парите, в много случаи връзката се губи или се изискват допълнителни плащания.

Друг предупредителен знак са фалшивите оферти за срочни депозити, които не изискват правилно удостоверяване. Освен това измамниците често използват манипулирани портали за сравнение и просто изискват копие от личната си карта. При извършване на банкови преводи парите често се превеждат директно към сметки на измамници в чужбина, което налага допълнителни рискове за инвеститорите.

BaFin съветва да игнорирате непоискани контакти и да проверявате щателно сериозността на доставчиците. Някои търговски доставчици също използват така наречените „финансови влиятели“ в социалните медии, които използват манипулирани сигнали за доверие, за да популяризират своите оферти.

BaFin предоставя допълнителна информация относно предупредителните сигнали и как да се справите със съмнителни оферти в изчерпателен информационен преглед. Съответно високите обещания за печалба и решенията, взети под натиск от времето, често са индикатори за измама. Потребителите също трябва да бъдат особено внимателни с непоискани имейли и обаждания, тъй като тяхната собствена информация не трябва да се разкрива.

Призовават се всички потребители да се свържат с полицията или прокуратурата, ако подозират измама и винаги да бъдат скептични по отношение на финансовите транзакции. Може също да е препоръчително да се свържете с BaFin, за да научите повече за легалните компании и текущите предупреждения.