BaFin varuje před finančními podvody: Jak ochránit své peníze před podvodníky!

Federální úřad pro finanční dohled (BaFin) vydal naléhavé varování před pochybnými poskytovateli finančních služeb, kteří klamou investory a mohou potenciálně vést k úplné ztrátě jejich investic. Podvodníci konkrétně využívají e-maily, telefonní hovory a skupiny WhatsApp, aby přilákali potenciální oběti. Vyplývá to z aktuálního varování BaFinu, které uvádí četné neoprávněné finanční transakce.

BaFin loni v dubnu zveřejnil sérii varování, která uvádí podvodné weby a společnosti v různých kategoriích. Mezi identifikované pochybné nabídky patří krypto a obchodní platformy jako např stocknetwork.co.uk, europromarkets.net a daxrise.com. Existují také falešné termínované vklady a úrokové investice, stejně jako podvodné finanční poradenství a nabídky práce.

Rizika a metody podvodníků

Podvodníci často jednají pod záminkou, že jsou renomovanými finančními makléři, a využívají k tomu identity skutečných společností. Investoři si mohou online prohlížet falešné zůstatky na účtech, které jsou falešné podvodným softwarem. Pokud se obrátí na poskytovatele s žádostí o vyplacení peněz, v mnoha případech dojde ke ztrátě kontaktu nebo jsou požadovány další platby.

Dalším varovným signálem jsou falešné nabídky termínovaných vkladů, které nevyžadují řádné ověření. Podvodníci navíc často využívají zmanipulované srovnávací portály a jednoduše si vyžádají kopii občanského průkazu. Při bezhotovostních převodech jsou peníze často převáděny přímo na účty podvodníků v zahraničí, což představuje pro investory další rizika.

BaFin doporučuje nevyžádané kontakty ignorovat a důsledně prověřovat serióznost poskytovatelů. Někteří komerční poskytovatelé využívají na sociálních sítích také takzvané „finanční influencery“, kteří k propagaci svých nabídek využívají zmanipulované signály důvěry.

BaFin poskytuje další informace o varovných signálech a o tom, jak se vypořádat s pochybnými nabídkami v komplexním přehledu informací. Vysoké přísliby zisku a rozhodnutí pod časovým tlakem jsou proto často indikátory podvodu. Uživatelé by také měli být obzvláště opatrní u nevyžádaných e-mailů a hovorů, protože jejich vlastní informace by neměly být zveřejněny.

Všichni spotřebitelé jsou vyzýváni, aby v případě podezření na podvod kontaktovali policii nebo státního zástupce a byli vždy skeptičtí k finančním transakcím. Může být také vhodné kontaktovat BaFin, abyste se dozvěděli více o legálních společnostech a aktuálních varováních.