Η BaFin προειδοποιεί για οικονομική απάτη: Πώς να προστατέψετε τα χρήματά σας από απατεώνες!

Η Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BaFin) εξέδωσε επείγουσα προειδοποίηση σχετικά με αμφίβολους παρόχους χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που παραπλανούν τους επενδυτές και θα μπορούσαν ενδεχομένως να οδηγήσουν σε πλήρη απώλεια των επενδύσεών τους. Οι απατεώνες χρησιμοποιούν συγκεκριμένα email, τηλεφωνικές κλήσεις και ομάδες WhatsApp για να προσελκύσουν πιθανά θύματα. Αυτό προκύπτει από μια τρέχουσα προειδοποίηση από την BaFin, η οποία παραθέτει πολλές μη εξουσιοδοτημένες οικονομικές συναλλαγές.

Η BaFin δημοσίευσε μια σειρά προειδοποιήσεων τον περασμένο Απρίλιο που απαριθμούσε δόλιες ιστοσελίδες και εταιρείες σε διάφορες κατηγορίες. Οι αμφίβολες προσφορές που εντοπίστηκαν περιλαμβάνουν πλατφόρμες κρυπτογράφησης και συναλλαγών όπως stocknetwork.co.uk, europromarkets.net και daxrise.com. Υπάρχουν επίσης πλαστές καταθέσεις καθορισμένης διάρκειας και επενδύσεις τόκων, καθώς και δόλιες οικονομικές συμβουλές και προσφορές εργασίας.

Κίνδυνοι και μέθοδοι απατεώνων

Οι απατεώνες συχνά ενεργούν με το πρόσχημα ότι είναι αξιόπιστοι χρηματοοικονομικοί μεσίτες και χρησιμοποιούν την ταυτότητα πραγματικών εταιρειών για να το κάνουν αυτό. Οι επενδυτές μπορούν να δουν ηλεκτρονικά πλαστά υπόλοιπα λογαριασμών που είναι πλαστά από λογισμικό απάτης. Εάν επικοινωνήσουν με τους παρόχους με αιτήματα πληρωμής των χρημάτων τους, σε πολλές περιπτώσεις χάνεται η επαφή ή ζητούνται περαιτέρω πληρωμές.

Ένα άλλο προειδοποιητικό σημάδι είναι οι ψεύτικες προσφορές κατάθεσης καθορισμένης διάρκειας που δεν απαιτούν κατάλληλο έλεγχο ταυτότητας. Επιπλέον, οι απατεώνες χρησιμοποιούν συχνά παραποιημένες πύλες σύγκρισης και απλώς ζητούν αντίγραφο της ταυτότητάς τους. Κατά την πραγματοποίηση τραπεζικών εμβασμάτων, τα χρήματα συχνά μεταφέρονται απευθείας σε λογαριασμούς απατεώνων στο εξωτερικό, γεγονός που επιβάλλει πρόσθετους κινδύνους στους επενδυτές.

Η BaFin συμβουλεύει να αγνοήσετε την αυτόκλητη επαφή και να ελέγξετε διεξοδικά τη σοβαρότητα των παρόχων. Ορισμένοι εμπορικοί πάροχοι χρησιμοποιούν επίσης τους λεγόμενους «οικονομικούς παράγοντες επιρροής» στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, οι οποίοι χρησιμοποιούν χειραγωγημένα σήματα εμπιστοσύνης για να προωθήσουν τις προσφορές τους.

Το BaFin παρέχει περαιτέρω πληροφορίες σχετικά με τα προειδοποιητικά σήματα και τον τρόπο αντιμετώπισης αμφίβολων προσφορών σε μια ολοκληρωμένη επισκόπηση πληροφοριών. Αντίστοιχα, οι υψηλές υποσχέσεις για κέρδος και οι αποφάσεις υπό χρονική πίεση είναι συχνά δείκτες απάτης. Οι χρήστες θα πρέπει επίσης να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί με ανεπιθύμητα email και κλήσεις, καθώς δεν θα πρέπει να αποκαλύπτονται τα δικά τους στοιχεία.

Όλοι οι καταναλωτές καλούνται να επικοινωνήσουν με την αστυνομία ή τον εισαγγελέα εάν υποπτεύονται απάτη και να είναι πάντα δύσπιστοι σχετικά με τις οικονομικές συναλλαγές. Ίσως είναι επίσης σκόπιμο να επικοινωνήσετε με την BaFin για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις νομικές εταιρείες και τις τρέχουσες προειδοποιήσεις.