BaFin hoiatab finantspettuste eest: kuidas kaitsta oma raha petturite eest!

Föderaalne finantsjärelevalve (BaFin) on andnud kiireloomulise hoiatuse kahtlaste finantsteenuste pakkujate eest, kes eksitavad investoreid ja võivad viia nende investeeringute täieliku kaotamiseni. Petturid kasutavad potentsiaalsete ohvrite meelitamiseks spetsiaalselt e-kirju, telefonikõnesid ja WhatsAppi gruppe. See tuleneb BaFini praegusest hoiatusest, mis loetleb arvukalt volitamata finantstehinguid.

BaFin avaldas mullu aprillis mitmeid hoiatusi, milles loetleti erinevates kategooriates petturlikud veebisaidid ja ettevõtted. Tuvastatud kahtlaste pakkumiste hulka kuuluvad krüpto- ja kauplemisplatvormid nagu stocknetwork.co.uk, europromarkets.net ja daxrise.com. Samuti on võltsitud tähtajalisi hoiuseid ja intressiinvesteeringuid, samuti petturlikke finantsnõustamist ja tööpakkumisi.

Petturite riskid ja meetodid

Petturid tegutsevad sageli hea mainega finantsmaaklerite ettekäändel ja kasutavad selleks tegelike ettevõtete identiteeti. Investorid saavad veebis vaadata võltskontode saldosid, mis on pettusetarkvara poolt võltsitud. Kui nad võtavad teenusepakkujatega ühendust oma raha väljamaksmise taotlusega, siis paljudel juhtudel kaob kontakt või taotletakse täiendavaid makseid.

Teine hoiatusmärk on võltsitud tähtajalise hoiuse pakkumised, mis ei nõua korralikku autentimist. Lisaks kasutavad petturid sageli manipuleeritud võrdlusportaale ja nõuavad lihtsalt ID-kaardi koopiat. Pangaülekannete tegemisel kantakse raha sageli otse petturite kontodele välismaal, mis seab investoritele täiendavaid riske.

BaFin soovitab soovimatuid kontakte ignoreerida ja teenusepakkujate tõsidust põhjalikult kontrollida. Mõned kommertspakkujad kasutavad sotsiaalmeedias ka nn finantsmõjureid, kes kasutavad oma pakkumiste reklaamimiseks manipuleeritud usaldussignaale.

BaFin annab põhjaliku teabeülevaate abil täiendavat teavet hoiatussignaalide ja kahtlaste pakkumiste käsitlemise kohta. Seetõttu on suured kasumilubadused ja ajasurve all langetatud otsused sageli pettuse näitajad. Samuti peaksid kasutajad olema eriti ettevaatlikud soovimatute e-kirjade ja kõnedega, kuna nende enda teavet ei tohiks avalikustada.

Kõigil tarbijatel palutakse pettuse kahtluse korral pöörduda politsei või prokuröri poole ning olla finantstehingute suhtes alati skeptilised. Samuti võib olla soovitatav võtta ühendust BaFiniga, et saada rohkem teavet juriidiliste ettevõtete ja kehtivate hoiatuste kohta.