BaFin varoittaa talouspetoksista: Näin suojaat rahasi huijareilta!

Liittovaltion finanssivalvontaviranomainen (BaFin) on antanut kiireellisen varoituksen kyseenalaisista rahoituspalveluntarjoajista, jotka johtavat sijoittajia harhaan ja voivat mahdollisesti johtaa sijoitusten täydelliseen menettämiseen. Huijarit käyttävät erityisesti sähköposteja, puheluita ja WhatsApp-ryhmiä houkutellakseen mahdollisia uhreja. Tämä käy ilmi BaFinin nykyisestä varoituksesta, jossa luetellaan lukuisia luvattomia rahoitustapahtumia.

BaFin julkaisi viime huhtikuussa varoitussarjan, jossa lueteltiin petollisia verkkosivustoja ja yrityksiä eri luokkiin. Tunnistettuihin kyseenalaisiin tarjouksiin kuuluu krypto- ja kaupankäyntialustoja, kuten stocknetwork.co.uk, europromarkets.net ja daxrise.com. Siellä on myös väärennettyjä määräaikaistalletuksia ja korkosijoituksia sekä vilpillisiä talousneuvoja ja työtarjouksia.

Huijaajien riskit ja menetelmät

Huijarit toimivat usein teeskennellen olevansa hyvämaineisia rahoitusvälittäjiä ja käyttävät tähän todellisten yritysten henkilöllisyyttä. Sijoittajat voivat tarkastella väärennettyjä tilisaldoja verkossa, jotka on väärennetty petosohjelmistolla. Jos he ottavat yhteyttä palveluntarjoajiin ja pyytävät rahojen maksamista, monissa tapauksissa yhteys katkeaa tai vaaditaan lisämaksuja.

Toinen varoitusmerkki on väärennetyt määräaikaistalletustarjoukset, jotka eivät vaadi asianmukaista todennusta. Lisäksi huijarit käyttävät usein manipuloituja vertailuportaaleja ja pyytävät yksinkertaisesti kopion henkilökortistaan. Pankkisiirtoja tehtäessä rahat siirtyvät usein suoraan huijareiden tileille ulkomaille, mikä lisää sijoittajille riskejä.

BaFin neuvoo jättämään ei-toivotut yhteydenotot huomiotta ja tarkistamaan palveluntarjoajien vakavuuden. Jotkut kaupalliset palveluntarjoajat käyttävät myös niin kutsuttuja "taloudellisia vaikuttajia" sosiaalisessa mediassa, jotka käyttävät manipuloituja luottamussignaaleja mainostaakseen tarjouksiaan.

BaFin tarjoaa kattavassa tietokatsauksessa lisätietoja varoitussignaaleista ja arveluttavien tarjousten käsittelystä. Näin ollen suuret voittolupaukset ja aikapaineen alaiset päätökset ovat usein merkkejä petoksesta. Käyttäjien tulee myös olla erityisen varovaisia ​​ei-toivottujen sähköpostien ja puheluiden kanssa, sillä heidän omia tietojaan ei saa paljastaa.

Kaikkia kuluttajia kehotetaan ottamaan yhteyttä poliisiin tai yleiseen syyttäjään, jos he epäilevät petosta ja suhtautumaan aina skeptisesti rahoitustoimiin. Saattaa olla myös suositeltavaa ottaa yhteyttä BaFiniin saadaksesi lisätietoja juridisista yrityksistä ja ajankohtaisista varoituksista.