Pénzügyi csalásra figyelmeztet a BaFin: Hogyan védje meg pénzét a csalóktól!

A Szövetségi Pénzügyi Felügyelet (BaFin) sürgős figyelmeztetést adott ki a kétes pénzügyi szolgáltatókkal kapcsolatban, akik félrevezetik a befektetőket, és befektetéseik teljes elvesztéséhez vezethetnek. A csalók kifejezetten e-maileket, telefonhívásokat és WhatsApp-csoportokat használnak a potenciális áldozatok bevonzására. Ez derül ki a BaFin aktuális figyelmeztetéséből, amely számos jogosulatlan pénzügyi tranzakciót sorol fel.

A BaFin tavaly áprilisban egy sor figyelmeztetést tett közzé, amelyekben különböző kategóriákba sorolta a csaló weboldalakat és cégeket. Az azonosított kétes ajánlatok között kripto- és kereskedési platformok szerepelnek, mint pl stocknetwork.co.uk, europromarkets.net és daxrise.com. Vannak még hamis lekötött betétek és kamatozású befektetések, valamint csalárd pénzügyi tanácsok és állásajánlatok is.

A csalók kockázatai és módszerei

A csalók gyakran jó hírű pénzügyi brókerek ürügyén cselekszenek, és ehhez valódi cégek személyazonosságát használják fel. A befektetők megtekinthetik az online hamis számlaegyenlegeket, amelyeket csaló szoftverek hamisítottak. Ha pénzkifizetési kéréssel fordulnak a szolgáltatókhoz, sok esetben megszakad a kapcsolat, vagy további kifizetéseket kérnek.

További figyelmeztető jelek a megfelelő hitelesítést nem igénylő hamis lekötött betétajánlatok. Emellett a csalók gyakran manipulált összehasonlító portálokat használnak, és egyszerűen kérik személyi igazolványuk másolatát. Az elektronikus átutalások során a pénzt gyakran közvetlenül a csalók külföldi számlájára utalják, ami további kockázatokat jelent a befektetők számára.

A BaFin azt tanácsolja, hogy hagyja figyelmen kívül a kéretlen kapcsolatfelvételt, és alaposan ellenőrizze a szolgáltatók komolyságát. Egyes kereskedelmi szolgáltatók úgynevezett „pénzügyi befolyásolókat” is használnak a közösségi médiában, akik manipulált bizalmi jeleket használnak ajánlataik népszerűsítésére.

A BaFin egy átfogó információs áttekintésben nyújt további információkat a figyelmeztető jelzésekről és a kétes ajánlatok kezeléséről. Ennek megfelelően a magas profitígéretek és az időkényszerben hozott döntések gyakran csalás jelei. A felhasználóknak különösen óvatosnak kell lenniük a kéretlen e-mailekkel és hívásokkal, mivel saját adataikat nem szabad nyilvánosságra hozni.

Minden fogyasztót arra kérünk, hogy csalás gyanúja esetén forduljon a rendőrséghez vagy az ügyészhez, és mindig legyen szkeptikus a pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatban. Érdemes lehet felvenni a kapcsolatot a BaFinnel, hogy többet megtudjon a jogi társaságokról és az aktuális figyelmeztetésekről.