BaFin įspėja apie finansinį sukčiavimą: kaip apsaugoti savo pinigus nuo sukčių!

Federalinė finansų priežiūros institucija (BaFin) paskelbė skubų įspėjimą apie abejotinus finansinių paslaugų teikėjus, kurie klaidina investuotojus ir gali visiškai prarasti savo investicijas. Sukčiai specialiai naudoja el. laiškus, telefono skambučius ir WhatsApp grupes, kad pritrauktų potencialias aukas. Tai išplaukia iš dabartinio BaFin įspėjimo, kuriame pateikiama daugybė neteisėtų finansinių operacijų.

Praėjusį balandį „BaFin“ paskelbė keletą įspėjimų, kuriuose išvardijo įvairių kategorijų apgaulingas svetaines ir įmones. Tarp nustatytų abejotinų pasiūlymų yra kriptovaliutų ir prekybos platformos, pvz stocknetwork.co.uk, europromarkets.net ir daxrise.com. Taip pat yra netikrų terminuotų indėlių ir palūkanų investicijų, taip pat apgaulingų finansinių patarimų ir darbo pasiūlymų.

Sukčių rizika ir metodai

Sukčiai dažnai veikia apsimesdami esą gerbiamais finansų brokeriais ir tam naudojasi tikrų įmonių tapatybėmis. Investuotojai internete gali peržiūrėti netikrus sąskaitų likučius, suklastotus sukčiavimo programinės įrangos. Jei jie kreipiasi į paslaugų teikėjus su prašymais išmokėti pinigus, daugeliu atvejų ryšys nutrūksta arba reikalaujama atlikti tolesnius mokėjimus.

Kitas įspėjamasis ženklas – netikri terminuotų indėlių pasiūlymai, kuriems nereikia tinkamo autentifikavimo. Be to, sukčiai dažnai naudojasi manipuliuojamais palyginimo portalais ir tiesiog paprašo asmens tapatybės kortelės kopijos. Atliekant pavedimus pinigai dažnai pervedami tiesiai į sukčių sąskaitas užsienyje, o tai kelia papildomą riziką investuotojams.

„BaFin“ pataria nekreipti dėmesio į nepageidaujamus kontaktus ir nuodugniai patikrinti tiekėjų rimtumą. Kai kurie komerciniai paslaugų teikėjai socialinėje žiniasklaidoje taip pat naudoja vadinamuosius „finansinius influencerius“, kurie naudoja manipuliuojamus pasitikėjimo signalus reklamuodami savo pasiūlymus.

Išsamioje informacijos apžvalgoje „BaFin“ pateikia daugiau informacijos apie įspėjamuosius signalus ir kaip elgtis su abejotinais pasiūlymais. Atitinkamai, dideli pelno pažadai ir sprendimai spaudžiant laikui dažnai yra sukčiavimo rodikliai. Vartotojai taip pat turėtų būti ypač atsargūs su nepageidaujamais el. laiškais ir skambučiais, nes jų informacija neturėtų būti atskleista.

Visi vartotojai, įtarę sukčiavimą, raginami kreiptis į policiją arba prokuratūrą ir visada skeptiškai vertinti finansines operacijas. Taip pat gali būti patartina susisiekti su BaFin, kad sužinotumėte daugiau apie legalias įmones ir esamus įspėjimus.