BaFin brīdina par finanšu krāpšanu: Kā pasargāt savu naudu no krāpniekiem!

Federālā finanšu uzraudzības iestāde (BaFin) izplatījusi steidzamu brīdinājumu par apšaubāmiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem, kuri maldina investorus un, iespējams, var novest pie pilnīga viņu ieguldījumu zaudējuma. Krāpnieki īpaši izmanto e-pastus, tālruņa zvanus un WhatsApp grupas, lai piesaistītu potenciālos upurus. Tas izriet no pašreizējā BaFin brīdinājuma, kurā ir uzskaitīti daudzi neatļauti finanšu darījumi.

BaFin pagājušā gada aprīlī publicēja virkni brīdinājumu, kuros uzskaitītas krāpnieciskas vietnes un uzņēmumi dažādās kategorijās. Identificētie apšaubāmie piedāvājumi ietver kriptovalūtu un tirdzniecības platformas, piemēram, stocknetwork.co.uk, europromarkets.net un daxrise.com. Ir arī viltoti termiņnoguldījumi un procentu ieguldījumi, kā arī krāpnieciskas finanšu konsultācijas un darba piedāvājumi.

Krāpnieku riski un metodes

Krāpnieki bieži rīkojas, izliekoties, ka ir cienījami finanšu brokeri, un šim nolūkam izmanto reālu uzņēmumu identitāti. Investori tiešsaistē var apskatīt viltotus kontu atlikumus, kurus viltojusi krāpšanas programmatūra. Ja viņi sazinās ar pakalpojumu sniedzējiem ar lūgumiem izmaksāt naudu, daudzos gadījumos kontakts tiek zaudēts vai tiek pieprasīti turpmāki maksājumi.

Vēl viena brīdinājuma zīme ir viltoti termiņnoguldījumu piedāvājumi, kuriem nav nepieciešama atbilstoša autentifikācija. Turklāt krāpnieki bieži izmanto manipulētus salīdzināšanas portālus un vienkārši pieprasa savas ID kartes kopiju. Veicot pārskaitījumus, nauda nereti tiek pārskaitīta tieši uz krāpnieku kontiem ārvalstīs, kas rada papildu riskus investoriem.

BaFin iesaka ignorēt nevēlamus kontaktus un rūpīgi pārbaudīt pakalpojumu sniedzēju nopietnību. Daži komerciālie pakalpojumu sniedzēji sociālajos medijos izmanto arī tā sauktos “finanšu ietekmētājus”, kuri izmanto manipulētus uzticības signālus, lai reklamētu savus piedāvājumus.

BaFin sniedz papildu informāciju par brīdinājuma signāliem un to, kā rīkoties ar apšaubāmiem piedāvājumiem visaptverošā informācijas pārskatā. Attiecīgi augsti peļņas solījumi un lēmumi, kas tiek pieņemti zem laika spiediena, bieži vien liecina par krāpšanu. Tāpat lietotājiem jābūt īpaši uzmanīgiem ar nevēlamiem e-pastiem un zvaniem, jo ​​viņu pašu informāciju nevajadzētu izpaust.

Visi patērētāji tiek aicināti sazināties ar policiju vai prokuratūru, ja viņiem ir aizdomas par krāpšanu, un vienmēr būt skeptiski pret finanšu darījumiem. Var būt arī ieteicams sazināties ar BaFin, lai uzzinātu vairāk par juridiskajiem uzņēmumiem un aktuālajiem brīdinājumiem.