BaFin waarschuwt voor financiële fraude: hoe u uw geld kunt beschermen tegen fraudeurs!

De Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) heeft een dringende waarschuwing afgegeven over dubieuze financiële dienstverleners die beleggers misleiden en mogelijk tot een totaal verlies van hun beleggingen kunnen leiden. Fraudeurs gebruiken specifiek e-mails, telefoontjes en WhatsApp-groepen om potentiële slachtoffers aan te trekken. Dit blijkt uit een actuele waarschuwing van BaFin, waarin talloze ongeautoriseerde financiële transacties worden opgesomd.

BaFin publiceerde afgelopen april een reeks waarschuwingen waarin frauduleuze websites en bedrijven in verschillende categorieën werden vermeld. De geïdentificeerde dubieuze aanbiedingen omvatten crypto- en handelsplatforms zoals stocknet.co.uk, europromarkets.net En daxrise.com. Er zijn ook valse termijndeposito's en rentebeleggingen, evenals frauduleus financieel advies en vacatures.

Risico's en methoden van fraudeurs

Fraudeurs handelen vaak onder het voorwendsel dat ze gerenommeerde financiële makelaars zijn en gebruiken hiervoor de identiteit van echte bedrijven. Beleggers kunnen online valse rekeningsaldi bekijken die zijn nagemaakt door fraudesoftware. Als zij contact opnemen met de aanbieders met het verzoek om hun geld uit te laten betalen, wordt in veel gevallen het contact verbroken of wordt er om verdere betalingen gevraagd.

Een ander waarschuwingssignaal zijn valse aanbiedingen voor termijndeposito's waarvoor geen goede authenticatie vereist is. Bovendien maken fraudeurs vaak gebruik van gemanipuleerde vergelijkingsportalen en vragen zij eenvoudigweg een kopie van hun identiteitskaart op. Bij elektronische overboekingen wordt het geld vaak rechtstreeks naar de rekeningen van fraudeurs in het buitenland overgemaakt, wat extra risico's voor beleggers met zich meebrengt.

BaFin adviseert om ongevraagd contact te negeren en de ernst van aanbieders goed te controleren. Sommige commerciële aanbieders maken ook gebruik van zogenaamde ‘financiële beïnvloeders’ op sociale media, die gemanipuleerde vertrouwenssignalen gebruiken om hun aanbiedingen te promoten.

BaFin geeft in een uitgebreid informatieoverzicht meer informatie over waarschuwingssignalen en hoe om te gaan met dubieuze aanbiedingen. Hoge winstbeloftes en beslissingen onder tijdsdruk zijn dan ook vaak indicatoren van fraude. Gebruikers moeten ook bijzonder voorzichtig zijn met ongevraagde e-mails en oproepen, aangezien hun eigen informatie niet openbaar mag worden gemaakt.

Alle consumenten worden opgeroepen om bij vermoeden van fraude contact op te nemen met de politie of het Openbaar Ministerie en altijd sceptisch te zijn over financiële transacties. Het kan ook raadzaam zijn om contact op te nemen met BaFin voor meer informatie over legale bedrijven en actuele waarschuwingen.