BaFin advarer mot økonomisk svindel: Slik beskytter du pengene dine mot svindlere!

Den føderale finanstilsynsmyndigheten (BaFin) har utstedt en presserende advarsel om tvilsomme finansielle tjenesteleverandører som villeder investorer og potensielt kan føre til totalt tap av investeringene deres. Svindlere bruker spesifikt e-poster, telefonsamtaler og WhatsApp-grupper for å tiltrekke potensielle ofre. Dette kommer frem av en aktuell advarsel fra BaFin, som lister opp en rekke uautoriserte økonomiske transaksjoner.

BaFin publiserte en serie advarsler i april i fjor som viser falske nettsteder og selskaper i ulike kategorier. De tvilsomme tilbudene som er identifisert inkluderer krypto- og handelsplattformer som stocknetwork.co.uk, europromarkets.net og daxrise.com. Det er også falske tidsbestemte innskudd og renteinvesteringer, samt uredelig økonomisk rådgivning og jobbtilbud.

Risikoer og metoder for svindlere

Svindlere handler ofte under påskudd av å være anerkjente finansmeglere og bruker identiteten til ekte selskaper for å gjøre dette. Investorer kan se falske kontosaldoer på nettet som er forfalsket av svindelprogramvare. Dersom de kontakter tilbyderne med forespørsler om å få utbetalt pengene, mister de i mange tilfeller kontakten eller ber om ytterligere utbetalinger.

Et annet varseltegn er falske tidsbestemte innskuddstilbud som ikke krever riktig autentisering. I tillegg bruker svindlere ofte manipulerte sammenligningsportaler og ber ganske enkelt om en kopi av ID-kortet deres. Ved bankoverføringer overføres pengene ofte direkte til svindleres kontoer i utlandet, noe som medfører ytterligere risiko for investorer.

BaFin råder til å ignorere uoppfordret kontakt og å sjekke seriøsiteten til tilbyderne grundig. Noen kommersielle tilbydere bruker også såkalte «finansielle påvirkere» på sosiale medier, som bruker manipulerte tillitssignaler for å promotere tilbudene sine.

BaFin gir ytterligere informasjon om varselsignaler og hvordan man håndterer tvilsomme tilbud i en omfattende informasjonsoversikt. Følgelig er høye løfter om profitt og beslutninger under tidspress ofte indikatorer på svindel. Brukere bør også være spesielt forsiktige med uønskede e-poster og anrop, ettersom deres egen informasjon ikke skal utleveres.

Alle forbrukere oppfordres til å kontakte politi eller statsadvokat ved mistanke om svindel og alltid være skeptiske til økonomiske transaksjoner. Det kan også være lurt å kontakte BaFin for å finne ut mer om lovlige selskaper og aktuelle advarsler.