BaFin ostrzega przed oszustwami finansowymi: Jak chronić swoje pieniądze przed oszustami!

Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin) wydał pilne ostrzeżenie dotyczące podejrzanych dostawców usług finansowych, którzy wprowadzają inwestorów w błąd i mogą potencjalnie doprowadzić do całkowitej utraty ich inwestycji. Oszuści wykorzystują w szczególności e-maile, rozmowy telefoniczne i grupy WhatsApp, aby przyciągnąć potencjalne ofiary. Wynika to z aktualnego ostrzeżenia BaFin, które wymienia wiele nieautoryzowanych transakcji finansowych.

W kwietniu ubiegłego roku BaFin opublikował serię ostrzeżeń, wymieniając fałszywe strony internetowe i firmy w różnych kategoriach. Zidentyfikowane wątpliwe oferty obejmują platformy kryptograficzne i handlowe, takie jak stocknetwork.co.uk, europromarkets.net I daxrise.com. Istnieją również fałszywe lokaty terminowe i inwestycje odsetkowe, a także fałszywe porady finansowe i oferty pracy.

Zagrożenia i metody oszustów

Oszuści często podają się za renomowanych brokerów finansowych i wykorzystują w tym celu tożsamość prawdziwych firm. Inwestorzy mogą przeglądać w Internecie fałszywe salda kont, które zostały sfałszowane przez oprogramowanie służące do oszustw. Jeśli kontaktują się z dostawcami z prośbą o wypłatę pieniędzy, w wielu przypadkach kontakt zostaje zerwany lub wymagane są dalsze płatności.

Kolejnym sygnałem ostrzegawczym są fałszywe oferty lokat terminowych, które nie wymagają odpowiedniego uwierzytelnienia. Ponadto oszuści często korzystają ze zmanipulowanych porównywarek i po prostu żądają kopii dowodu osobistego. Dokonując przelewów bankowych, pieniądze często trafiają bezpośrednio na konta oszustów za granicą, co naraża inwestorów na dodatkowe ryzyko.

BaFin zaleca ignorowanie niezamówionych kontaktów i dokładne sprawdzanie powagi dostawców. Niektórzy dostawcy komercyjni korzystają również z tak zwanych „influencerów finansowych” w mediach społecznościowych, którzy wykorzystują zmanipulowane sygnały zaufania w celu promowania swoich ofert.

BaFin dostarcza dalszych informacji na temat sygnałów ostrzegawczych i sposobów postępowania z wątpliwymi ofertami w kompleksowym przeglądzie informacji. W związku z tym wysokie obietnice zysków i decyzje pod presją czasu są często oznakami oszustwa. Użytkownicy powinni również zachować szczególną ostrożność w przypadku niechcianych wiadomości e-mail i połączeń telefonicznych, ponieważ ich własne informacje nie powinny być ujawniane.

Wszystkich konsumentów zachęca się do kontaktowania się z policją lub prokuratorem w przypadku podejrzeń oszustwa oraz do zachowania sceptycznego podejścia do transakcji finansowych. Wskazane może być również skontaktowanie się z BaFin, aby dowiedzieć się więcej o legalnych firmach i aktualnych ostrzeżeniach.