BaFin avertizează asupra fraudei financiare: Cum să vă protejați banii de fraudatori!

Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) a emis un avertisment urgent cu privire la furnizorii de servicii financiare dubioși care induc în eroare investitorii și ar putea duce la o pierdere totală a investițiilor lor. Escrocii folosesc în mod special e-mailurile, apelurile telefonice și grupurile WhatsApp pentru a atrage potențiale victime. Acest lucru reiese dintr-un avertisment curent de la BaFin, care enumeră numeroase tranzacții financiare neautorizate.

BaFin a publicat o serie de avertismente în aprilie anul trecut, care enumera site-uri web și companii frauduloase în diferite categorii. Ofertele dubioase identificate includ cripto și platforme de tranzacționare precum stocknetwork.co.uk, europromarkets.net şi daxrise.com. Există, de asemenea, depozite false la termen și investiții cu dobândă, precum și sfaturi financiare frauduloase și oferte de muncă.

Riscuri și metode ale fraudelor

Escrocii acționează adesea sub pretenția de a fi brokeri financiari reputați și folosesc identitățile companiilor reale pentru a face acest lucru. Investitorii pot vedea online soldurile de cont false care sunt falsificate de software-ul de fraudă. Dacă contactează furnizorii cu solicitări de a le plăti banii, în multe cazuri contactul se pierde sau se solicită plăți suplimentare.

Un alt semn de avertizare este ofertele false de depozit pe termen fix care nu necesită o autentificare adecvată. În plus, fraudătorii folosesc adesea portaluri de comparație manipulate și solicită pur și simplu o copie a cărții de identitate. Atunci când se efectuează transferuri bancare, banii sunt adesea transferați direct în conturile fraudătorilor din străinătate, ceea ce impune riscuri suplimentare investitorilor.

BaFin recomandă ignorarea contactelor nesolicitate și verificarea temeinică a seriozității furnizorilor. Unii furnizori comerciali folosesc și așa-numiții „influenți financiari” pe rețelele sociale, care folosesc semnale manipulate de încredere pentru a-și promova ofertele.

BaFin oferă informații suplimentare despre semnalele de avertizare și despre cum să faceți față ofertelor dubioase într-o prezentare generală cuprinzătoare a informațiilor. În consecință, promisiunile mari de profit și deciziile sub presiunea timpului sunt adesea indicatori de fraudă. De asemenea, utilizatorii ar trebui să fie deosebit de atenți cu e-mailurile și apelurile nesolicitate, deoarece propriile lor informații nu ar trebui să fie dezvăluite.

Toți consumatorii sunt îndemnați să contacteze poliția sau procurorul dacă bănuiesc fraudă și să fie mereu sceptici cu privire la tranzacțiile financiare. De asemenea, ar putea fi recomandabil să contactați BaFin pentru a afla mai multe despre companiile legale și avertismentele actuale.