BaFin varuje pred finančnými podvodmi: Ako ochrániť svoje peniaze pred podvodníkmi!

Federálny úrad pre finančný dohľad (BaFin) vydal naliehavé varovanie pred pochybnými poskytovateľmi finančných služieb, ktorí zavádzajú investorov a môžu potenciálne viesť k úplnej strate ich investícií. Podvodníci špecificky využívajú e-maily, telefónne hovory a skupiny WhatsApp na prilákanie potenciálnych obetí. Vyplýva to z aktuálneho varovania BaFin, ktoré uvádza početné neoprávnené finančné transakcie.

BaFin minulý rok v apríli zverejnil sériu varovaní, v ktorých uvádzal zoznam podvodných webových stránok a spoločností v rôznych kategóriách. Medzi identifikované pochybné ponuky patria krypto a obchodné platformy ako napr aktiennetwork.co.uk, europromarkets.net a daxrise.com. Nechýbajú ani falošné termínované vklady a úrokové investície, ale aj podvodné finančné poradenstvo a pracovné ponuky.

Riziká a metódy podvodníkov

Podvodníci často konajú pod zámienkou, že sú renomovanými finančnými maklérmi a využívajú na to identitu skutočných spoločností. Investori si môžu online prezerať falošné zostatky na účte, ktoré sú sfalšované podvodným softvérom. Ak sa obrátia na poskytovateľov so žiadosťou o vyplatenie peňazí, v mnohých prípadoch dôjde k strate kontaktu alebo sú požadované ďalšie platby.

Ďalším varovným signálom sú falošné ponuky termínovaných vkladov, ktoré nevyžadujú riadne overenie. Podvodníci navyše často využívajú zmanipulované porovnávacie portály a jednoducho si vyžiadajú kópiu občianskeho preukazu. Pri bankových prevodoch sa peniaze často prevedú priamo na účty podvodníkov v zahraničí, čo predstavuje pre investorov ďalšie riziká.

BaFin radí ignorovať nevyžiadané kontakty a dôsledne preverovať serióznosť poskytovateľov. Niektorí komerční poskytovatelia využívajú na sociálnych sieťach aj takzvaných „finančných ovplyvňovateľov“, ktorí na propagáciu svojich ponúk využívajú zmanipulované signály dôvery.

BaFin poskytuje ďalšie informácie o varovných signáloch a o tom, ako sa vysporiadať s pochybnými ponukami v komplexnom prehľade informácií. Vysoké prísľuby zisku a rozhodnutia pod časovým tlakom sú preto často indikátormi podvodu. Používatelia by tiež mali byť obzvlášť opatrní pri nevyžiadaných e-mailoch a hovoroch, pretože ich vlastné informácie by nemali byť zverejnené.

Všetkých spotrebiteľov vyzývame, aby v prípade podozrenia z podvodu kontaktovali políciu alebo prokurátora a aby boli vždy skeptickí k finančným transakciám. Môže byť tiež vhodné kontaktovať BaFin, aby ste sa dozvedeli viac o legálnych spoločnostiach a aktuálnych upozorneniach.