BaFin svari pred finančnimi goljufijami: Kako zaščititi svoj denar pred goljufi!

Zvezni organ za finančni nadzor (BaFin) je izdal nujno opozorilo o dvomljivih ponudnikih finančnih storitev, ki zavajajo vlagatelje in bi lahko povzročili popolno izgubo njihovih naložb. Goljufi posebej uporabljajo e-pošto, telefonske klice in skupine WhatsApp, da bi pritegnili potencialne žrtve. To izhaja iz trenutnega opozorila BaFin, ki navaja številne nepooblaščene finančne transakcije.

BaFin je aprila lani objavil vrsto opozoril, v katerih je navedel goljufiva spletna mesta in podjetja v različnih kategorijah. Identificirane dvomljive ponudbe vključujejo kripto in trgovalne platforme, kot je npr stocknetwork.co.uk, europromarkets.net in daxrise.com. Tu so tudi lažni vezani depoziti in obrestne naložbe ter goljufivi finančni nasveti in ponudbe za delo.

Tveganja in metode prevarantov

Goljufi pogosto delujejo pod pretvezo, da so ugledni finančni posredniki, in za to uporabljajo identiteto resničnih podjetij. Vlagatelji si lahko na spletu ogledajo lažna stanja na računih, ki jih je ponaredila programska oprema za goljufije. Če se obrnejo na ponudnike z zahtevo po izplačilu denarja, se v mnogih primerih stik izgubi ali pa se zahtevajo nadaljnja plačila.

Drug opozorilni znak so lažne ponudbe vezanih depozitov, ki ne zahtevajo ustrezne avtentikacije. Poleg tega goljufi pogosto uporabljajo manipulirane primerjalne portale in preprosto zahtevajo kopijo osebne izkaznice. Pri bančnih nakazilih je denar pogosto nakazan neposredno na račune goljufov v tujini, kar predstavlja dodatna tveganja za vlagatelje.

BaFin svetuje ignoriranje nezaželenih stikov in temeljito preverjanje resnosti ponudnikov. Nekateri komercialni ponudniki uporabljajo tudi tako imenovane »finančne vplivneže« na družbenih omrežjih, ki uporabljajo prirejene signale zaupanja za promocijo svojih ponudb.

BaFin ponuja dodatne informacije o opozorilnih signalih in o tem, kako ravnati z dvomljivimi ponudbami v celovitem pregledu informacij. V skladu s tem so visoke obljube o dobičku in odločitve pod časovnim pritiskom pogosto pokazatelji goljufije. Uporabniki naj bodo še posebej previdni pri nezaželeni e-pošti in klicih, saj lastnih podatkov ne smejo razkriti.

Vse potrošnike pozivamo, da se v primeru suma goljufije obrnejo na policijo ali državno tožilstvo in naj bodo vedno skeptični do finančnih transakcij. Priporočljivo je tudi, da se obrnete na BaFin, če želite izvedeti več o pravnih podjetjih in trenutnih opozorilih.