Petollinen toiminta: Cryptocurrency Tetheriä käytetään yhä useammin väärin rahanpesuun

Financial Timesin raportin mukaan kryptovaluutta Tetheriä (USDT) käytetään yhä enemmän petolliseen toimintaan ja rahanpesuun. Yhdistyneet Kansakunnat on jo julkaissut raportin, jossa korostetaan tätä kehitystä. Rikolliset käyttävät Tetheriä tehdäkseen rahatapahtumia, joita ei voida peruuttaa, ja siirtääkseen laittomia varoja.

Tetherin käyttö on lisääntynyt vilpillisissä romansseissa ja laittomissa online-uhkapelialustoissa. Viranomaiset ovat jo paljastaneet erityisiä tapauksia, joissa Tether liittyi rahanpesuun, ja vastatoimiin on ryhdytty tunnuksen laittoman käytön hillitsemiseksi. Blockchainin nopeat ja peruuttamattomat tapahtumat tekevät Tetheristä erityisen houkuttelevan rikollisille toimille. Stablecoinina Tether on myös houkutteleva tapa vaihtaa eri kryptovaluuttojen välillä vaarantamatta arvon menetystä hintavaihteluiden vuoksi.

Peruuttamattomia liiketoimia lohkoketjussa

Kaksi erityistapausta mainitaan esimerkkinä: Singaporen viranomaiset takavarikoivat elokuussa 2023 käteistä ja kryptovaluuttoja 737 miljoonan dollarin arvosta rahanpesuverkostosta, joka oli vastuussa laittomien USDT:n siirtämisestä Financial Timesin mukaan.

Noin kolme kuukautta myöhemmin, Yhdysvaltojen viranomaisten ja kryptopörssin OKX:n kanssa tehdyn yhteisen tutkimuksen jälkeen, Tether Limited jäädytti noin 225 miljoonaa USDT-rahaa, jotka todennäköisesti liittyivät Kaakkois-Aasiassa toimivaan ihmiskauppasyndikaattiin.

Syy Tetherin käyttöön on se, että kryptovaluutta mahdollistaa nopeat ja peruuttamattomat tapahtumat lohkoketjussa."Kun rahat on siirretty, ne siirretään. Et voi nostaa niitä"sanoi Erin West, Kaliforniassa toimiva syyttäjä ja verkkorikollisuuden asiantuntija.

USDT muiden kryptovaluuttojen vaihtovälineenä

Tether on ns. stablecoin, eli kryptovaluutta, joka seuraa tavallisen valuutan kurssia. Vakaita kolikoita ostetaan yleensä, jotta ne voidaan myöhemmin vaihtaa muihin kryptovaluuttoihin, kuten Bitcoiniin tai Ethereumiin, jotka ovat yleensä alttiina suurille hintavaihteluille. Tetherin tapauksessa digitaaliset kolikot on sidottu Yhdysvaltain dollarin arvoon. Tether-tunnuksen, joka tunnetaan lyhenteellä USDT, tulee aina olla mahdollisimman paljon yhden Yhdysvaltain dollarin arvoinen.

Viime vuoden marraskuussa stablecoin-toimittaja Tether ilmoitti tekevänsä yhteistyötä Yhdysvaltain viranomaisten kanssa rahakkeensa laittoman käytön torjumiseksi. CCData-analyytikkojen mukaan palveluntarjoajan mustalle listalle asettamien kryptolompakoiden määrä on sittemmin lisääntynyt noin 27 prosenttia.