Activități frauduloase: Cryptocurrency Tether este din ce în ce mai utilizat abuziv pentru spălarea banilor

Criptomoneda Tether (USDT) este din ce în ce mai folosită pentru activități frauduloase și spălare de bani, potrivit unui raport al Financial Times. Organizația Națiunilor Unite a publicat deja un raport care evidențiază această evoluție. Infractorii folosesc Tether pentru a face tranzacții monetare care nu pot fi inversate și pentru a muta fonduri ilicite.

Utilizarea Tether a crescut în romanțele frauduloase și platformele ilegale de jocuri de noroc online. Cazuri specifice în care Tether a fost legat de spălarea banilor au fost deja descoperite de autorități și au fost luate contramăsuri pentru a reduce utilizarea ilegală a jetonului. Tranzacțiile rapide și ireversibile de pe blockchain fac Tether să fie deosebit de atractiv pentru activități criminale. Ca monedă stabilă, Tether este, de asemenea, o modalitate atractivă de a face schimb între diferite criptomonede, fără a risca pierderea valorii din cauza fluctuațiilor de preț.

Tranzacții ireversibile pe blockchain

Două cazuri specifice sunt citate ca exemple: în august 2023, autoritățile din Singapore au confiscat numerar și criptomonede în valoare de 737 de milioane de dolari dintr-o rețea de spălare a banilor care era responsabilă pentru mutarea ilegală a USDT, potrivit Financial Times.

Aproximativ trei luni mai târziu, după o investigație comună cu autoritățile americane și schimbul de criptomonede OKX, Tether Limited a înghețat aproximativ 225 de milioane de jetoane USDT, care erau probabil conectate la un sindicat de trafic de persoane din Asia de Sud-Est.

Motivul utilizării Tether este faptul că criptomoneda permite tranzacții rapide și ireversibile pe blockchain.„Odată ce banii sunt transferați, sunt transferați. Nu îi puteți retrage”a spus Erin West, un procuror din California și expert în criminalitate cibernetică.

USDT ca mijloc de schimb pentru alte criptomonede

Tether este o așa-numită monedă stabilă, adică o criptomonedă care urmează cursul unei monede obișnuite. Monedele stabile sunt de obicei achiziționate pentru a le schimba ulterior cu alte criptomonede, cum ar fi Bitcoin sau Ethereum, care sunt de obicei supuse unor fluctuații masive de preț. În cazul Tether, monedele digitale sunt legate la valoarea dolarului american. Jetonul Tether, cunoscut sub abrevierea USDT, ar trebui să valorize întotdeauna cât mai mult posibil un dolar american.

În noiembrie anul trecut, furnizorul de monede stabile Tether a anunțat că va colabora cu autoritățile americane pentru a combate utilizarea ilegală a jetonului său. Potrivit analiștilor CCData, numărul de portofele cripto puse pe lista neagră de către furnizor a crescut de atunci cu aproximativ 27 la sută.