يتلقى Commerzbank غرامات بسبب مخالفات غسيل الأموال

يتلقى Commerzbank غرامات بسبب مخالفات غسيل الأموال

فرضت هيئة الرقابة المالية الألمانية BaFin غرامة قدرها 1.45 مليون يورو على بنك Commerzbank بسبب أوجه القصور في مكافحة غسيل الأموال. وتبين أنه في البنك وشركة Comdirect التابعة له السابقة، لم يتم تحديث بيانات العملاء في الوقت المناسب أو بطريقة كافية حتى نوفمبر 2020، وكانت إجراءات الأمن الداخلي غير كافية وفي ثلاث حالات لم يتم الوفاء بالتزامات العناية الواجبة. وتم تصنيف هذه الانتهاكات على أنها “مخالفات إدارية”.

ووفقا لقانون غسل الأموال، فإن المؤسسات الائتمانية ملزمة بالتعرف على عملائها في بداية العلاقة التجارية وتوثيق هذه المعلومات. وبالإضافة إلى ذلك، يجب تحديث العناوين بانتظام. إذا كانت هناك مخاطر متزايدة، فيجب اتخاذ احتياطات خاصة. صرح Commerzbank أنه تم تحديث البيانات منذ عام 2022 وتم إكمال عمليات التحقق من الشرعية المنقحة وتحديث البيانات بالكامل بعد دمج Comdirect.

في السنوات الأخيرة، قامت BaFin بمراقبة الامتثال بشكل متزايد لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال في البنوك ومقدمي خدمات الدفع. ومنذ سبتمبر 2018، تم تعيين ممثل خاص في دويتشه بنك بسبب أوجه القصور في مكافحة غسيل الأموال، وتم تمديد ولايته عدة مرات. كما تم تحديد نقاط الضعف في تحديد هوية العميل ("KYC") في العديد من شركات التكنولوجيا المالية.