Commerzbank получава глоби за нарушения на пране на пари

Commerzbank получава глоби за нарушения на пране на пари

Германският орган за финансов надзор BaFin наложи глоба в размер на общо 1,45 милиона евро на Commerzbank поради недостатъци в предотвратяването на прането на пари. Установено е, че в банката и нейното бивше дъщерно дружество Comdirect клиентските данни не са били актуализирани своевременно или достатъчно до ноември 2020 г., вътрешните мерки за сигурност са били неадекватни и в три случая задълженията за надлежна проверка не са били изпълнени. Тези нарушения са квалифицирани като „административни нарушения“.

Според Закона за изпиране на пари кредитните институции са длъжни да идентифицират клиентите си в началото на бизнес отношенията и да документират тази информация. Освен това адресите трябва да се актуализират редовно. Ако има повишени рискове, трябва да се вземат специални предпазни мерки. Commerzbank заяви, че данните са актуализирани от 2022 г. насам и ревизираната проверка на легитимността и процесите на актуализиране на данни са напълно завършени след интегрирането на Comdirect.

През последните години BaFin все повече наблюдава спазването на изискванията за борба с прането на пари в банките и доставчиците на платежни услуги. От септември 2018 г. в Deutsche Bank е назначен специален представител поради пропуски в борбата с прането на пари, чийто мандат е удължаван няколко пъти. Слабости в идентификацията на клиента („KYC“) също бяха идентифицирани в няколко финтех компании.