Commerzbank dostává pokuty za porušení pravidel praní špinavých peněz

Commerzbank dostává pokuty za porušení pravidel praní špinavých peněz

Německý úřad pro finanční dohled BaFin uložil Commerzbank pokutu v celkové výši 1,45 milionu eur kvůli nedostatkům v prevenci praní špinavých peněz. Bylo zjištěno, že v bance a její bývalé dceřiné společnosti Comdirect nebyly do listopadu 2020 včas nebo dostatečně aktualizovány zákaznické údaje, vnitřní bezpečnostní opatření byla nedostatečná a ve třech případech nebyly splněny povinnosti hloubkové kontroly. Tato porušení byla klasifikována jako „správní delikty“.

Podle zákona o praní špinavých peněz jsou úvěrové instituce povinny na začátku obchodního vztahu identifikovat své zákazníky a tyto údaje doložit. Kromě toho musí být adresy pravidelně aktualizovány. Pokud existují zvýšená rizika, je třeba přijmout zvláštní opatření. Commerzbank uvedla, že data byla aktualizována od roku 2022 a revidovaná kontrola legitimity a procesy aktualizace dat byly plně dokončeny po integraci Comdirect.

V posledních letech BaFin stále více monitoruje dodržování požadavků na boj proti praní špinavých peněz u bank a poskytovatelů platebních služeb. Od září 2018 je v Deutsche Bank kvůli nedostatkům v boji proti praní špinavých peněz jmenován zvláštní zástupce, jehož mandát byl několikrát prodloužen. U několika fintech byly také identifikovány nedostatky v identifikaci zákazníků („KYC“).