Commerzbank modtager bøder for overtrædelser af hvidvaskning af penge

Commerzbank modtager bøder for overtrædelser af hvidvaskning af penge

Den tyske finanstilsynsmyndighed BaFin har pålagt Commerzbank en bøde på i alt 1,45 millioner euro på grund af mangler i forebyggelsen af ​​hvidvaskning af penge. Det blev konstateret, at i banken og dens tidligere datterselskab Comdirect blev kundedata ikke opdateret rettidigt eller tilstrækkeligt før november 2020, interne sikkerhedsforanstaltninger var utilstrækkelige, og i tre tilfælde blev due diligence-forpligtelserne ikke opfyldt. Disse overtrædelser blev klassificeret som "administrative lovovertrædelser".

Ifølge hvidvaskloven er kreditinstitutter forpligtet til at identificere deres kunder ved begyndelsen af ​​en forretningsforbindelse og dokumentere disse oplysninger. Derudover skal adresser opdateres løbende. Hvis der er øgede risici, skal der tages særlige forholdsregler. Commerzbank oplyste, at dataene er blevet opdateret siden 2022, og den reviderede legitimitetskontrol og dataopdateringsprocesser er blevet fuldført efter integrationen af ​​Comdirect.

I de senere år har BaFin i stigende grad overvåget overholdelsen af ​​krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge hos banker og betalingstjenesteudbydere. Siden september 2018 har der været udpeget en særlig repræsentant i Deutsche Bank på grund af mangler i kampen mod hvidvask, hvis mandat er blevet forlænget flere gange. Svagheder i kundeidentifikation (“KYC”) blev også identificeret hos flere fintechs.